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单选题
769.理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,小王的最优建议是( )。
A
建议客户加大储蓄力度
B
结合客户理财需求,建议适当配置理财基金
C
由于客户资金充沛,建议客户提高财务融资杠杆
D
根据客户意愿行事
答案解析
正确答案：B
解析：
解析:关于家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类。专项结余包括:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金等。自由结余是总结余减去专项结余总额,这是未经处理的结余额度,自由结余占总结余的比率过高,往往体现出较低的理财积极度;同时自由结余也是可以用以实现短期理财目标的资金。本题中客户的自由结余占比较高,理财积极度低,因而应当建议适当配置理财基金,增加专项结余占比。
题目纠错
2022年中级银行从业资格题库
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