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单选题
754.在( )的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A
为客户制定子女教育金规划
B
分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C
为客户制定换购房的规划
D
为客户制定退休规划
答案解析
正确答案：B
解析：
解析:理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序,逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等,而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定,进行分析和规划,并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也只有在这样的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
题目纠错
2022年中级银行从业资格题库
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