×
多选题
745.对于个人贷款合作机构风险的防范措施。下列说法正确的有（ ）。
A
应进一步完善个人住房贷款风险保证金制度
B
对承担担保责任的合作机构．银行一般要求留存担保保证金
C
在发现“假个贷”情况后，要积极向司法机关报案，注意收集相关证据，使犯罪分子受到法律制裁
D
一线经办人员必须严格执行贷款准入条件．从源头上降低“假个贷”风险
E
个贷业务合作中不过分依赖合作机构
答案解析
正确答案：ABCDE
解析：
解析:对于个人贷款合作机构风险的防范措施主要包含“假个贷”防控措施和其他合作机构风险的防控措施。其中“假个贷”的防控措施有：加强一线人员建设，严把贷款准入关。在具体的操作上．要注意检查借款人身份的真实性、借款人信用情况、各类证件的真实性、申报价格的合理性四个方面的内容；进一步完善个人住房贷款风险保证金制度：要积极利用法律手段，追究当事人刑事责任，加大“假个贷”的实施成本。其他合作机构风险的防控措施有：深入调查，选择讲信用、重诚信的合作机构；业务合作中不过分依赖合作机构：严格执行准入退出制度：有效利用保证金制度；严格执行回访制度。
题目纠错
2022年中级银行从业资格题库
相关题目
单选题
137.在现称为“五大行”的五家商业银行中,最早实行股份制的银行是( ),截至2007年4月尚未完成股份制改造的银行是( )。
单选题
136.商业银行的长期次级债务指的是原始期限最少在( )以上的次级债务。
单选题
135.( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
单选题
134.中国反洗钱监测分析中心设在( )。
单选题
133.中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来的是( )年。
单选题
132.我国目前的法规规定,商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格,这项规定属于( )。
单选题
131.在同一国家范围内,经济金融活动中不存在的风险是( )。
单选题
130.( )是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
单选题
129.在20世纪60年代之前,商业银行的风险管理处于资产管理阶段,强调( )。
单选题
128.( )引起银行损失的范围非常广泛,包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。
