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多选题
4.有效的风险偏好声明应该满足以下原则( )。
A
包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设
B
与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联
C
考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求,在完成战略目标和业务计划时,确定银行愿意接受的风险总量
D
基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓,应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平
E
包括定性的陈述,定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因,确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险
答案解析
正确答案：ABCDE
解析：
解析:有效的风险偏好声明应该满足以下原则: (1)包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设。 (2)与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联。 (3)考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求,在完成战略目标和业务计划时,确定银行愿意接受的风险总量。 (4)基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓,应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平。 (5)包括定量指标。定量指标能够分解成业务条线和法律实体的风险限额,也能在集团层面汇总以反映整体的风险轮廓。 (6)包括定性的陈述。定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因,确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险。 (7)具有前瞻性。能够通过情景分析和压力测试,确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好。
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