772.商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是( )。

　设立专户核算代理资金

　签订书面委托代理合同

　代理手续费收入先用于员工奖励,再纳入银行大账核算

　遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

正确答案：C

解析：

解析:在代理业务中,由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括:①业务人员贪污或截留手续费,不进人大账核算;②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入;③未经授权或超过权限擅自进行交易;④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

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2022年中级银行从业资格题库

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471.为保证最低资本要求的实现,《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。()

470.市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。()

469.商业银行资本充足可以增强公众信心,消化意外损失,防止银行倒闭,因此商业银行的资本应该越多越好。()

468.经济资本可能大于账面资本,也可能小于账面资本。()

467.降低市场风险和信用风险的资本要求是商业银行提高资本充足率的分母对策之一。()

466.提高资本充足率的分子对策之一是:可以在业务选择方面,尽可能减少银行需要承担高风险的业务,比如,减少交易账户业务就能够降低市场风险资本要求。()

465.可转换债券可纳入监管资本中。()

464.我国对核心一级资本充足率的要求低于第三版巴塞尔协议资本。()

463.杠杆率是资本充足率的补充指标,涉及到不同的资产风险时,杠杆率有所不同。()

462.经济资本本质上是一个风险的概念,目前,经济资本已经成为银行内部管理最重要的工具之一。()