通过超级柜台办理汇出汇款业务为业务受理（即非实时扣账业务），成功受理汇款申请后，系统将个人汇款信息发送至受理行GTS系统，由受理行国际业务人员按照网银落地业务进行汇款信息的完整性和规范性审核，并发起汇出汇款交易，扣除相应（ ）将该笔汇款汇出。

企业申请开立基本存款账户的，开户行应当通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）审核企业基本存款账户唯一性，未通过唯一性审核的报当地人民银行核准后可继续进行开户。

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

在冻结期限内，只有在有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。

两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。

对公账户续冻期限从原冻结到期日开始计算。续冻时不改变其原冻结开始日期，会改变原冻结轮候顺序。

申请人向银行支付保函、备用信用证项下保证金，只能购汇支付。

有权机关对保证金账户进行扣划时，开户行有义务向其说明账户的保证金性质，并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间，根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划及后续流程。

保证金账户要素维护时，客户部门填写《开立/变更保证金账户申请书》，并确认变更后的户名、合同编号、业务编号等信息与合同或协议一致，审核通过后，在申请书签署意见并提交柜面受理。

非零金额开户，资金转出方为客户结算账户时，需客户提交支付结算借方凭证（转账支票、存折、借记卡、个人业务申请等）；资金转出方为所属保证金合同账户时，需在开户申请书注明。

保证金账户只允许转账开立，不得存取现金。