王先生在我行开立的姓氏卡三年没有使用了，现在为不动户状态，李先生咨询我行柜员：“通过柜面渠道是否可以正常往该卡汇款”，柜员告知李先生可以，请问该柜员的说法正确吗？（ ）

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易

在办理活期转存业务时,当活期转出账户额达到转存金额并大于保留金额时进行转存的,并只能在定期一本通下开分户的转存业务为活期转零整

可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息

银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料

销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

在办理单位定期存款业务时,可根据客户需要直接签发单位定期存单

客户风险分类不是客户身份识别的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此工作

反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日

金融机构大额交易报告时,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,中国人民银行另有规定的除外

反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式