持卡人使用某行借记卡在酒店成功预授权2000元，次日在柜台结账时发现消费共计2350元，在卡内余额充足的情况下，此时收银员最规范的做法应该是（ ）。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）年内至少应进行一次复核。

反洗钱自主检测报送系统中规定，交易渠道为非柜面的交易信息补录工作由（ ）补录。

反洗钱自主检测报送系统中规定，客户信息补录工作由（ ）补录。

人民银行规定，对于新开户（ ）工作日内完成客户风险等级划分。

反洗钱调查中的（）是指中国人民银行或者其省一级派出机构得调查人员在调查可疑交易过程中就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构得工作人员了解情况的调查措施。

金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（）

（）不属于金融机构应当保存的交易记录

金融机构在评估客户洗钱风险时，以下风险因素中（）不是反洗钱法律规定的法定风险要素

（）应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）