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柜面经理学习资料
1,363
多选题

以下关于账户贵金属说法正确的是:( )

A
个人客户现金购买实物产品且交易额在1万(含)以上的,应进行客户身份初次识别。
B
对客户风险等级为高风险类的客户且(现金)交易额在1万元(含)以上或转账交易额在5万元以上的,按规定采取加强型尽职调查。
C
个人客户办理贵金属业务应进行客户持续识别,购买实物贵金属交易额在人民币5万元(含)以上或购回实物贵金属交易额在人民币1万元(含)以上的,存金通1号提货重量在200克(含)以上或存金通2号提货金额在人民币5万元(含)以上的,须按照系统提示进行客户身份联网核查。
D
由他人代理的,如代理人为非我行客户,则必须先在CIF中登记客户信息,再办理业务。

答案解析

正确答案:ABCD
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