A、大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过100万元（含）的转账、汇划以及现金支付等
B、大额资金划转，必须换人验印，约定使用支付密码的除外
C、对公账户单笔金额超过100万元（含100万元，当地银监局有明确规定的从其规定）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。即营业机构受理大额资金汇划业务时，应与该客户进行联系、查证确认，并在付款凭证背面记载查证情况，如：电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等
D、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额可不进行电话查证，比如：新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知等
答案：AC
A、大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过100万元（含）的转账、汇划以及现金支付等
B、大额资金划转，必须换人验印，约定使用支付密码的除外
C、对公账户单笔金额超过100万元（含100万元，当地银监局有明确规定的从其规定）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。即营业机构受理大额资金汇划业务时，应与该客户进行联系、查证确认，并在付款凭证背面记载查证情况，如：电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等
D、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额可不进行电话查证，比如：新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知等
答案：AC
A. 月末余额或当月单笔发生额100万元（含）以上的账户
B. 月末余额或当月单笔发生额50万元（含）以上至100万元的账户
C. 上门服务帐户
D. 延伸柜台服务账户
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安核实
D. 向工商行政管理部门核实
A. 大写金额应用正楷或行书填写，不能使用繁体字
B. 大写金额到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”或“正”字，在“角”之后可以不写“整”或“正”字，大写金额有“分”的，“分”后面不写“整”或“正”字。
C. 中文大写金额数字前应标明“人民币”字样
D. 小写金额前面，均应填写人民币符号（￥）
A. 应由客户经理办理
B. 可以由客户直系亲属办理
C. 应由客户本人办理
D. 可以由客户授权他人办理
