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柜面经理学习资料
1,363
多选题

关于协助有权机关查询、冻结、扣划保证金账户说法正确的是( )。

A
人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结商业汇票保证金
B
人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结,并扣划
C
人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结,但不能扣划
D
其他业务保证金是否能被有权机关冻结、扣划,与有权机关沟通后确定。

答案解析

正确答案:ACD
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单选题

( )客户受理要件及初审时,要审核需法定代表人签章并加盖单位预留印鉴的授权委托书。授权委托书应完整,内容要包含授权单位全称、被授权人姓名、被授权人证件类型及证件号码、授权的交易类型、授权期限及单位声明。

单选题

对于风险程度较高的场景,由客户经理通过“双录”(录音录像)形式核实法定代表人开户意愿,,且开户初期原则上不开通( )业务,待后续了解后再审慎开通。

单选题

下列异地客户开户意愿核实描述错误的是( )。

单选题

银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的,应自开户之日起( )个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

单选题

开立一般存款账户、其他专用存款账户的,于开户之日起( )个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

单选题

企业开立基本存款账户、临时存款账户后,应当在开户后( )个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

单选题

冻结解冻业务由( )发起,由客户直接向资产管理人提出。我行可协助客户联系资产管理人。

单选题

资金( )账户只能在账户状态正常、无冻结、无封户时才能销户。

单选题

查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书由( )依法送达。

单选题

有权扣划存款的机关有税务机关、人民法院、( )。

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