212、( )是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ( )

190、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。 ( )

189、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 ( )

188、成立外资公司或利用外汇市场黑市跨国洗钱是反洗钱犯罪形式。 ( )

187、洗钱者手中的钱是赃钱,即违法犯罪所得,洗钱的犯罪目的是为了逃避法律制裁,掩饰、隐瞒犯罪行为使犯罪所得赃款合法化。 ( )

72、反洗钱执行层对各部门的反洗钱内部控制制度执行情况开展内部审计。 ( )

71、反洗钱办公室负责组织执行反洗钱工作领导小组决策事项,及时向领导小组报告反洗钱工作。 ( )

60、某农商银行向客户经理的弟弟王某发放100万房产抵押贷款,抵押房产评估300万元,变现能力强,故该笔贷款应分类为正常类。( ) ( )

59、甲将其在银行的十万元存款赠予周岁的侄儿小明,小明接受其叔父赠予的行为无效。( ) ( )

58、商业银行办理代收代付业务,应当按照“谁委托、谁付费”的原则收取委托业务相关手续费。( ) ( )

57、商业银行应在各类相关营业场所的醒目位置公示服务价格,设有网站的,可视情况决定是否在网站上公示。( ) ( )