作废凭证统一纳入（）管理。

对于可结合客户信息根据《反洗钱敏感名单监测系统预警审核及处理规则》审核确认的，由分行运营条线直接进行排除或确认处理。（）

银团贷款是指由两家或两家以上银行给予相同贷款条件，依据统一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

银团贷款业务中，我行不管作为代理行还是非代理行，账务处理的要求都是一致的。

银行PAD端“对公柜面正式开户”操作成功后，就完成了客户整个开户工作。

对公综合自助设备开户受理服务支持客户扫描纸质营业执照上的二维码完成开户。

对于系统未自动识别为“合规审核”，但经分行运营以及分行合规判断确属“合规审核”也可自行处理。

对于“合规审核”事务电，由总行清算作业部统一处理。即，总行清算作业部统一负责对外回复，当需要进一步信息补充时，需要分行协查回复。

如果境外账户行询问我行是否确认客户业务合规，是否存在违规风险等开放性问题，可由分行运营自行确认后对外答复。

针对开放性问题，分行应作为答复主体对问题进行逐一答复，不应由客户进行直接答复。分行答复总行时不可使用中文，但答复和调查中涉及专用名词，必须保持英文原文，避免产生歧义。

分行在收到境外账户行查询报文或总行下发的邮件通知时，应落实到责任人，第一时间开展必要的强化尽职调查工作，并在账户行或总行规定的时间内及时予以答复。每日指派专人通过TDG48事务查询交易。