A、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
B、加强客户尽职调查
C、根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D、适度提高交易监测的频率及强度
答案:AC
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》——第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
(二)根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
B、加强客户尽职调查
C、根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D、适度提高交易监测的频率及强度
答案:AC
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》——第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
(二)根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο二条 对于需提交风险审批的事项,应由经办机构开展客户制裁风险尽职调查,完成制裁风险尽职调查问卷,充分分析制裁风险情况后,提交审批。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十六条 业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。可参考因素如下:
(一)与现金的关联程度。客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。
(二)非面对面交易。该类业务便于隐匿客户真实身份、实现资金快速转移,尽职调查难度大,洗钱风险较高。
(三)跨境交易。可实现跨境转移资金的业务,开展尽职调查的难度大,特别是当客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
(四)代理交易。允许他人代理的业务可能增加匿名程度,难以识别实际控制人和实际受益人,尽职调查有效性受到限制,风险较高。
(五)特殊业务类型的交易频率。客户频繁办理开(销)户,或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,或者客户开立的账户数量明显偏多,与实际业务需要不符,或者自然人的跨境汇款频率偏高,风险程度较高。
A. 反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定
B. 该产品不得上线
C. 产品管理部门可以不采纳反洗钱主管部门审核意见,直接上线运行
D. 以反洗钱主管部门意见为准
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十九条 当产品(渠道)管理部门对评估结果有异议,且反洗钱主管部门不认可产品(渠道)管理部门意见时,反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定。
A. 对王某进行身份持续识别
B. 对王某的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
C. 对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别
D. 如关联人未在我行开立账户,无需在相关系统中登记关联人客户身份基本信息
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十三条(二)办理信用卡专项分期业务时,还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。如未在我行开立账户,须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。第二十五条 办理以下业务时,应进行个人客户身份持续识别。第二十六条 持续识别的操作流程
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第六十一条 对于调查或协查原因为涉及洗钱的,已上报可疑交易报告的,反洗钱主管部门应调查分析是否需上报新的可疑交易报告。需上报新报告的,按相关规定上报可疑交易报告,并发送风险提示至本机构客户主管部门牵头采取相应的后续控制措施。
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的,应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。
A. 客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批
B. 对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
C. 对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
D. 控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)洗钱风险等级为高风险的客户不得办理网络金融业务。
A. 开立1000元一年期定期存单
B. 办理300美元现钞兑换
C. 办理10000元现金汇款
D. 代理无卡存款5000元
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十五条 以下情形须进行客户身份初次识别:
(一)为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。
(二)为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上。
(三)为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。
(四)监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。
A. 定期存款到期后,本金转到中国银行。
B. 用其在我行名下账户内的5万美元套汇欧元
C. 向某区法院对外承包食堂在我行开立的账户缴纳保证金20万元
D. 向其朋友借款200万元到期后支付约定利息5万元
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务。
(五)本行在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)本行内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。
A. 县行网点管理部
B. 市行内控合规部
C. 省行反洗钱中心
D. 中国反洗钱监测分析中心
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。