A、手工建立可疑交易预警
B、确认可疑交易预警
C、审核通过可疑交易预警
D、退回可疑交易预警
答案：ABC
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理，处理方式如下：
（一）确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理，并生成可疑交易报告。
（二）删除。对错误录入的可疑交易预警，可进行“删除”处理。
A、手工建立可疑交易预警
B、确认可疑交易预警
C、审核通过可疑交易预警
D、退回可疑交易预警
答案：ABC
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理，处理方式如下：
（一）确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理，并生成可疑交易报告。
（二）删除。对错误录入的可疑交易预警，可进行“删除”处理。
A. 开展加强尽调，确认不违反制裁政策后开展业务
B. 直接办理业务
C. 拒绝办理业务
D. 提交一级分行风险审批
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。
A. 正确
B. 错误
解析：《反洗钱法》第三十二条
A. 对王某进行身份持续识别
B. 对王某的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核，与预留客户信息进行核对。
C. 对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别
D. 如关联人未在我行开立账户，无需在相关系统中登记关联人客户身份基本信息
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十三条（二）办理信用卡专项分期业务时，还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。如未在我行开立账户，须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。第二十五条 办理以下业务时，应进行个人客户身份持续识别。第二十六条 持续识别的操作流程
A. 经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别客户身份：1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施。
B. 由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》，需要填写：“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”，因此，必须进行实地查访核实，并保存上述身份识别工作记录，以确保尽职调查表填写内容的准确性。
C. 应当收集并登记客户超过25%（含）以上股份或投资额的股东或投资人信息，并标注控股股东。
D. 应当进行加强型尽职调查，审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况，识别客户交易的变化情况，包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时，可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况，确认客户交易是否符合其身份。
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第三章客户身份识别与尽职调查，选项D为加强型尽职调查措施，该单位为中低风险，无需进行加强型尽职调查。
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜，法定代表人未到达开户行，且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地，网点调查后认为该公司股权结构简单，为避免妨碍或者影响正常交易，未完成受益所有人身份识别工作，先行办理了开户手续
B. 自然人王某，一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续，且预留联系电话和地址均相同，经办网点仅是向王二口头核实了相关情况，即为其办理了相关业务，未采取其他尽职调查措施
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务，开户机构根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜，网点经办人员进行尽职调查时，发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符，网点拒绝了客户开户申请
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 客户身份识别
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请，筛查产生预警后，应终止业务受理，并提示客户到柜面进行业务办理，以便进行名单筛查和预警处理。
A. 正确
B. 错误
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第六十一条 对于调查或协查原因为涉及洗钱的，已上报可疑交易报告的，反洗钱主管部门应调查分析是否需上报新的可疑交易报告。需上报新报告的，按相关规定上报可疑交易报告，并发送风险提示至本机构客户主管部门牵头采取相应的后续控制措施。
A. 初审一选择继续流程；初审二选择继续流程；
B. 初审一选择中止任务；初审二选择继续流程；
C. 初审一选择中止任务；初审二选择中止任务；
D. 初审一选择退回ITS经办；初审二选择退回ITS经办；
解析：《对公KYC系统操作手册》：当两名初审人员给出的预警分析结果或初审结论不一致或是出现了“提交复审”的结论时，由系统自动提交至一级分行进行复审
A. 可直接办理该笔业务
B. 拒绝办理该笔业务
C. 开展加强尽调后可办理该笔业务
D. 向总行提出例外事项审批
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内，任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系；已经建立客户关系的，应按规定退出；驻在地法律法规和监管规定有其他要求的，按相关要求办理。
