A、办案人员徐某的工作证+区法院的调取证据通知书
B、办案人员徐某和葛某的工作证+加盖县法院公章的调取证据通知书
C、办案人员于某和葛某的工作证+加盖中级法院公章的调取证据通知书
D、办案人员徐某的工作证+加盖区法院的调取证据通知书
答案:BC
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第二十二条 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求调取视频监控录像、纸质传票、档案资料等信息,或查询本办法第十六条规定以外信息的,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的调取证据通知书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理。
A、办案人员徐某的工作证+区法院的调取证据通知书
B、办案人员徐某和葛某的工作证+加盖县法院公章的调取证据通知书
C、办案人员于某和葛某的工作证+加盖中级法院公章的调取证据通知书
D、办案人员徐某的工作证+加盖区法院的调取证据通知书
答案:BC
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第二十二条 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求调取视频监控录像、纸质传票、档案资料等信息,或查询本办法第十六条规定以外信息的,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的调取证据通知书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理。
A. 可直接办理业务
B. 当不存在美国司法管辖权时,可开展业务
C. 无论是否存在美国司法管辖权,均应拒绝该笔业务
D. 向总行提出例外事项审批
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
A. 国际恐怖分子和恐怖主义者
B. 跨国犯罪组织
C. 参与严重恶意网络行为的人
D. 在逃嫌犯
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。
A. 需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B. 先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C. 如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D. 仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 在制裁合规智能管控平台中提交风险处置报告
B. 直接办理业务
C. 开展加强型尽职调查后自行办理
D. 开展加强型尽职调查,报送一级分行进行风险审批后办理
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人 将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人,包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
A. 运输工具(如有)
B. 交易对手
C. 转运港(如有)
D. 历史上停靠的装货港(如有)及卸货港(如有)
解析:《关于印发《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》的通知》三、强化NRA客户汇款业务管理。对NRA客户货物贸易结算(含汇出、汇入)业务,不得仅凭客户指令办理,应收集审查合同、发票、运输单据,并对单据要素进行监控名单筛查。
A. 开立1000元一年期定期存单
B. 办理300美元现钞兑换
C. 办理10000元现金汇款
D. 代理无卡存款5000元
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十五条 以下情形须进行客户身份初次识别:
(一)为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。
(二)为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上。
(三)为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。
(四)监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。
A. 该客户提供的证件齐全,个人信息资料完整真实,柜员严格按照开户流程为该客户开立了借记卡。
B. 除了审核相关资料之外,对该客户进行加强型尽职调查,经主管审批同意后为该客户开立借记卡。
C. 根据该客户的实际情况,不予开户。
D. 对该客户提供的相关资料审核后,对该客户进行加强型尽职调查,将加强型尽职调查材料及开户资料报二级分行审批。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十二条、第十三条 朝鲜为综合性制裁国家,原则上不得为朝鲜人办理借记卡开户。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。
A. 哈萨克斯坦
B. 乌克兰
C. 格鲁吉亚
D. 波兰
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。