A、通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人
B、高级管理人员
C、对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人
D、会计经办人员
答案:ABC
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人(一)公司类受益所有人的判定规则
A、通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人
B、高级管理人员
C、对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人
D、会计经办人员
答案:ABC
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人(一)公司类受益所有人的判定规则
A. 正确
B. 错误
解析:《金融机构反洗钱规定》第十八条现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。
A. 对王某进行身份持续识别
B. 对王某的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
C. 对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别
D. 如关联人未在我行开立账户,无需在相关系统中登记关联人客户身份基本信息
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十三条(二)办理信用卡专项分期业务时,还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。如未在我行开立账户,须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。第二十五条 办理以下业务时,应进行个人客户身份持续识别。第二十六条 持续识别的操作流程
A. 阿尔巴尼亚
B. 巴哈马
C. 克里米亚地
D. 博茨瓦纳
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。
A. 客户杨某购汇1万美元
B. 客户方某用其名下账户内的5万美元套汇日元
C. 客户史某收到季度结息5.8万元
D. 客户陈某(个体户)单日累计转账至他行客户H公司220万元
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务。
(五)本行在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)本行内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。
A. 业务经办机构应对客户开展加强型尽职调查
B. 重新选择汇路汇出
C. 不再为其办理相关跨境汇款业务
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第五十一条 对同一客户确认因涉及洗钱及制裁风险被连续退汇两次及以上的,业务经办机构应对客户开展加强型尽职调查,不再为其办理相关跨境汇款业务。
A. 3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
B. 5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
C. 3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
D. 5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括:
(一)外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
(二)人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
(三)监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下:
(一)系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
(二)人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二条
A. 应当了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前5名股东、受益所有人信息。通过索取客户公司章程、股东名册等文件,或者登录查询政府机关网站或信息库核实股东和受益所有人信息
B. 应根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。以最终控制客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人或法人组织,作为受益所有人身份识别的目标,并登记客户受益所有人的姓名/名称、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
C. 在接纳该客户时,须进行加强型客户尽职调查,进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息,深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况
D. 可根据风险控制需要,按照法律规定或与客户的事先约定,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条(三)、第十八条、第二十四条