A、需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
B、不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
C、客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规
D、客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规
答案:AC
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查
A、需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
B、不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
C、客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规
D、客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规
答案:AC
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十条:军人、武装警察尚未申领居民身份证的,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο二条 对于需提交风险审批的事项,应由经办机构开展客户制裁风险尽职调查,完成制裁风险尽职调查问卷,充分分析制裁风险情况后,提交审批。
A. 通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人
B. 高级管理人员
C. 对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人
D. 会计经办人员
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人(一)公司类受益所有人的判定规则
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 办案人员徐某的工作证+区法院的调取证据通知书
B. 办案人员徐某和葛某的工作证+加盖县法院公章的调取证据通知书
C. 办案人员于某和葛某的工作证+加盖中级法院公章的调取证据通知书
D. 办案人员徐某的工作证+加盖区法院的调取证据通知书
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第二十二条 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求调取视频监控录像、纸质传票、档案资料等信息,或查询本办法第十六条规定以外信息的,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的调取证据通知书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理。
A. 44228
B. 44378
C. 44562
D. 44927
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 运输工具(如有)
B. 交易对手
C. 转运港(如有)
D. 历史上停靠的装货港(如有)及卸货港(如有)
解析:《关于印发《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》的通知》三、强化NRA客户汇款业务管理。对NRA客户货物贸易结算(含汇出、汇入)业务,不得仅凭客户指令办理,应收集审查合同、发票、运输单据,并对单据要素进行监控名单筛查。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十九条 接续报告。提交可疑交易报告后,报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。经分析认为可疑特征发生显著变化的,应当按照规定提交新的可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第三章协助冻结 第二十三条: 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理,但通过电子化专线发送冻结需求的除外。
A. X拥有实体A 40%的股权,则实体A属于SDN名单制裁范围。
B. X拥有实体A 40%的股权,实体A拥有实体B 100%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
C. X拥有实体A 50%的股权,实体A拥有实体B 50%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
D. X拥有实体A 80%的股权,实体A拥有实体B 40%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求
(一)在受美国司法管辖影响情况下,农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体,以及不直接被列为OFAC制裁名单,但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体提供金融服务。本项要求适用于所有美国个人和实体,以及农业银行纽约分行开展的交易,不论OFAC SDN名单上如何分类。此外,农业银行禁止美国人协助非美国人与OFAC SDN名单上的个体进行交易。