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反洗钱竞赛案例题
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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A、县行网点管理部

B、市行内控合规部

C、省行反洗钱中心

D、中国反洗钱监测分析中心

答案:C

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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某网点需对以下情况进行大额交易报告()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e1010.html
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某网点办理跨境业务时,交易要素仅命中欧盟发布的制裁名单,经加强尽调,该笔交易币种为美元,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过欧盟及其控股银行、法人、个人等,以下说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e1010.html
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中国人民银行分支机构实施现场检查时,检查人员为3人,出示了工作证和检查通知书,金融机构拒绝了检查,金融机构以上做法是否正确。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1013.html
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个人客户石某持我行银行卡到网点申请将卡中的5000美元汇往英国,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问网点应该如何处理?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-de20-c08d-7791b12e1003.html
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网点在办理一笔跨境业务时,基于监控名单筛查预警发出了一笔跨境合规信息查询报文,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e9d8-c08d-7791b12e1008.html
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经查询某个人客户已被我行上报可疑交易报告且报告级别为重点可疑,应将其洗钱风险等级调整为()。
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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e100c.html
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客户F在2021年9月发生以下交易,()可以不报送大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-edc0-c08d-7791b12e100d.html
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个人客户李某前往我行网点办理业务,经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为高风险。根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的有关要求,需要对其采取的控制措施包括哪些( )?
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2021年9月21日,外籍客户YUSUBOVMURODBEK持其在乌兹别克斯坦开立银行卡6210450126683937在我行某网点ATM机办理取现22笔累计金额6万元,经查询,取现后现金存入另一外籍客户TULKINOV SHAVKATJON在我行开立账户中,系统自动采集相关数据并提交大额交易报告。
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反洗钱竞赛案例题

某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A、县行网点管理部

B、市行内控合规部

C、省行反洗钱中心

D、中国反洗钱监测分析中心

答案:C

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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某网点需对以下情况进行大额交易报告()

A. 客户杨某购汇1万美元

B. 客户方某用其名下账户内的5万美元套汇日元

C. 客户史某收到季度结息5.8万元

D. 客户陈某(个体户)单日累计转账至他行客户H公司220万元

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务。
(五)本行在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)本行内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。

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某网点办理跨境业务时,交易要素仅命中欧盟发布的制裁名单,经加强尽调,该笔交易币种为美元,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过欧盟及其控股银行、法人、个人等,以下说法正确的是( )

A. 拒绝业务办理

B. 直接开展业务

C. 按照要求提交风险审批并获得同意后,方可开展业务。

D. 加强尽调后,确认不违反我行制裁风险偏好,即可自行开展业务。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第三十二条 涉及欧盟、英国财政部等其他境外机构驻在地政府发布的制裁名单的业务管控,按照下列要求执行:
(一)对于未使用制裁政策发布国的货币,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过政策发布国及其控股银行、法人、个人等的交易,经办机构按照本规程要求提交风险审批并获得同意后,方可开展业务。

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中国人民银行分支机构实施现场检查时,检查人员为3人,出示了工作证和检查通知书,金融机构拒绝了检查,金融机构以上做法是否正确。

A. 正确

B. 错误

解析:《金融机构反洗钱规定》第十八条现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。

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个人客户石某持我行银行卡到网点申请将卡中的5000美元汇往英国,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问网点应该如何处理?()

A. 根据客户当前风险等级,不能办理此类业务

B. 对客户加强型尽职调查后,若未发现异常,同时,请客户提供该笔资金的真实性用途证明材料,审核无误后,方可办理此笔业务

C. 对客户开展加强型尽职调查并将相关资料报送二级分行合规管理委员会审议

D. 在对该客户开展持续型尽职调查后,若未发现异常,可以为客户办理该笔业务

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(二)高风险客户办理个人跨境支付结算业务,要在做好客户加强型尽职调查的基础上,每笔业务均须由客户提供资金真实性用途证明材料;客户如无法提供,或提供的证明材料有疑义的,则不予受理。

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网点在办理一笔跨境业务时,基于监控名单筛查预警发出了一笔跨境合规信息查询报文,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?

A. 放行

B. 不放行

C. 提交风险审批

D. 提交复审

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。

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经查询某个人客户已被我行上报可疑交易报告且报告级别为重点可疑,应将其洗钱风险等级调整为()。

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的,应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。

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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。

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客户F在2021年9月发生以下交易,()可以不报送大额交易报告。

A. 定期存款到期后,本金转到中国银行。

B. 用其在我行名下账户内的5万美元套汇欧元

C. 向某区法院对外承包食堂在我行开立的账户缴纳保证金20万元

D. 向其朋友借款200万元到期后支付约定利息5万元

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务。
(五)本行在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)本行内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。

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个人客户李某前往我行网点办理业务,经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为高风险。根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的有关要求,需要对其采取的控制措施包括哪些( )?

A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。

B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔

C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型

D. 为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十九条 对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
(二)提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
(三)合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
(四)为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
(五)可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。

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2021年9月21日,外籍客户YUSUBOVMURODBEK持其在乌兹别克斯坦开立银行卡6210450126683937在我行某网点ATM机办理取现22笔累计金额6万元,经查询,取现后现金存入另一外籍客户TULKINOV SHAVKATJON在我行开立账户中,系统自动采集相关数据并提交大额交易报告。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告 第十一条: 本行提交大额交易报告的情形包括:
(一)通过在本行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易。
(二)通过境外银行卡在本行发生的大额交易。
(三)不通过账户或者银行卡在本行发生的大额交易。

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