A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
答案:B
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第十六条: 各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
答案:B
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第十六条: 各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
A. X拥有实体A 40%的股权,则实体A属于SDN名单制裁范围。
B. X拥有实体A 40%的股权,实体A拥有实体B 100%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
C. X拥有实体A 50%的股权,实体A拥有实体B 50%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
D. X拥有实体A 80%的股权,实体A拥有实体B 40%的股权则实体B属于SDN名单制裁范围。
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求
(一)在受美国司法管辖影响情况下,农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体,以及不直接被列为OFAC制裁名单,但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体提供金融服务。本项要求适用于所有美国个人和实体,以及农业银行纽约分行开展的交易,不论OFAC SDN名单上如何分类。此外,农业银行禁止美国人协助非美国人与OFAC SDN名单上的个体进行交易。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条 洗钱剩余风险评估方法
(一)剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
(二)通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式,可得出相应类别的剩余风险评估等级。
(三)剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十三条: 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A. 该笔业务涉及制裁,应拒绝入账,直接退汇
B. 该笔业务涉及巴基斯坦,为防范风险,应拒绝办理
C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批
D. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后继续开展业务
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 无需审批
B. 网点
C. 二级分行
D. 一级分行
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条 涉及制裁国家和地区的外籍人士(二)客户关键信息修改。
经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行合规管理委员会审议。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款
(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 拒绝该笔业务但无需对我行客户进行管控
B. 拒绝该笔业务并对我行客户进行管控
C. 对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
D. 对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认交易为非美元币种,相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。
B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。
C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。
D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务
A. 进行个人客户身份初次识别
B. 进行LN筛查
C. 进行居民身份证联网核查
D. 无需在CIF系统中完整登记姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系电话、家庭或单位地址等信息
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十一条 无卡存款的初次识别要点
为不在我行开立账户的客户代理办理无卡(折)存款业务,客户必须先在CIF系统中完整登记姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系电话、家庭或单位地址等信息后,才能代理他人办理无卡(折)存款业务。