A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
答案:D
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十三条: 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
答案:D
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十三条: 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A. 加强客户尽职调查
B. 在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质
C. 拒绝为该客户办理业务
D. 对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第三十一条 中低风险和低风险客户可酌情采取以下简化的风险控制措施:
(一)在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
(二)对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条: 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:
(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
A. 根据客户当前风险等级,不能办理此类业务
B. 对客户加强型尽职调查后,若未发现异常,同时,请客户提供该笔资金的真实性用途证明材料,审核无误后,方可办理此笔业务
C. 对客户开展加强型尽职调查并将相关资料报送二级分行合规管理委员会审议
D. 在对该客户开展持续型尽职调查后,若未发现异常,可以为客户办理该笔业务
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(二)高风险客户办理个人跨境支付结算业务,要在做好客户加强型尽职调查的基础上,每笔业务均须由客户提供资金真实性用途证明材料;客户如无法提供,或提供的证明材料有疑义的,则不予受理。
A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
B. 加强客户尽职调查
C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D. 适度提高交易监测的频率及强度
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》——第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
(二)根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。
B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。
C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。
D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。
A. 制裁有关活动的审批
B. 制裁有关活动的决策
C. 制裁有关活动的讨论
D. 法律及合规咨询
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第八条 第八条 金融协助及美国人回避要求
美国人不得为制裁提供协助,并应回避制裁活动。对于本政策允许农业银行参与的涉及美国制裁,但不被本政策或《全球涉美制裁合规管理操作规程》禁止的活动,农业银行境内外机构不得直接或间接促使纽约分行或任何其他美国人参与上述活动。如果非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易,美国人、美国境内的个人和实体不得直接或间接为其提供便利,包括参加任何与美国制裁有关活动的审批、决策或讨论,但提供法律及合规咨询的情况除外。农业银行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易,也不得在明知的情况下牵涉美国人。
A. 查询本行内部信息系统
B. 实地查访
C. 搜索公共网络资源
D. 到工商局核实
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十七条 各级机构可通过多种方式开展客户尽职调查,采集可疑交易分析所需的信息,包括:
(一)查询本行内部信息系统。
(二)相关人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、向行政主管部门了解核实等形式。
(三)搜索公共网络资源。
(四)其他客户尽职调查方式。
A. 定期存款
B. 活期存款
C. 信用证
D. 银行承兑汇票
解析:《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于:银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物,其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。
A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级
B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求
C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的,应报请总行产品管理部门审核决定
D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品,应经行长批签后,上报总行产品管理部门审核决定
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)应遵循以下管控要求:
(一)分行产品(渠道)洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品(渠道)洗钱固有风险等级。
(二)分行产品(渠道)洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品(渠道)的要求。
(三)分行产品(渠道)洗钱剩余风险等级低于总行类似产品(渠道)洗钱剩余风险等级的,应报请总行产品(渠道)管理部门审核决定。
(四)分行产品(渠道)管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品(渠道),应经行长签批后,上报总行产品(渠道)管理部门审核决定。总行产品(渠道)管理部门同意的,遵照第二十七条办理。