A、低风险
B、中低风险
C、中风险
D、高风险
答案:D
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A、低风险
B、中低风险
C、中风险
D、高风险
答案:D
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 应向一级分行反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)征询合规意见。
B. 直接办理业务
C. 拒绝业务办理
D. 加强尽调后开展业务。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)(全球反洗钱中心)征询合规意见。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第六条 涉及美国一级制裁的管理要求
根据风险偏好要求,农业银行不得开展受到美国司法管辖且违反美国一级制裁规定的活动。
(一)各机构不得办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务。美国人(无论身处何处),以及位于美国境内的个人和实体,包括纽约分行及其员工,不得开展违反美国一级制裁规定的活动。
(二)美国一级制裁适用于受美国司法管辖的人或行为(针对美国司法管辖权的介绍详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》)。例如,可能引发美国一级制裁的情况主要包括直接或间接开展由美国人实施或与美国产生连接点的活动:
1.交易在美国开展;
2.通过美国进行美元清算;
3.非美国人导致美国人参与活动。美国可能会对违反一级制裁禁止的某些特定行为的实体、个人处以巨额罚款和监禁。
A. 目的港:韩国釜山港
B. 收货人:OGI COMPANY LIMITED(索马里企业)
C. 船舶:DESPINA ANDRIANNA
(委内瑞拉籍船只)
D. 发货人:EMC distribution limited(阿联酋企业)
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. C个人
B. C个人,D个人,F个人
C. C个人,E个人
D. C个人,D个人,E个人
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 收益所有人的判定 对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%(含,下同)公司股权或者表决权,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为一般可疑的,应确认客户风险等级不为低风险及中低风险。
A. 加强客户尽职调查
B. 在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质
C. 拒绝为该客户办理业务
D. 对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第三十一条 中低风险和低风险客户可酌情采取以下简化的风险控制措施:
(一)在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
(二)对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
A. 原则上不得准入
B. 确定需要核发,加强型尽职调查后经相应层级审批允许准入
C. 提交信用卡业务有权审批人进行授信审批
D. 业务存续期间应加强交易监测
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)高风险客户原则上不得准入。如确定需要核发信用卡,经开展加强型尽职调查,按上高风险客户业务审批要求,经相应层级审批允许准入,并在此基础上提交信用卡业务有权审批人进行授信审批。存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. B企业、C企业为影子SDN
B. C企业、E企业为影子SDN
C. C企业、F企业为影子SDN
D. C企业、D企业为影子SDN
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第三章协助冻结 第二十三条: 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理,但通过电子化专线发送冻结需求的除外。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。