A、继续办理业务
B、直接关闭预警
C、咨询大堂经理
D、终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理
答案:D
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》(脱敏版)第六十八条第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。
A、继续办理业务
B、直接关闭预警
C、咨询大堂经理
D、终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理
答案:D
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》(脱敏版)第六十八条第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。
A. 账户资金只进不出
B. 办理跨境业务
C. 办理转出至境内他行同名账户的转账交易
D. 办理现金取款交易
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十六条(三)对美国OFAC制裁对象在我行开立的账户,经办机构应立即通知客户办理销户,同时采取措施限制账户交易,禁止办理跨境业务,账户资金只出不进,仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户,或者办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户,除此之外不得为其办理其它业务。
A. 汇款行、收款行
B. 收款人、收款行
C. 汇款人、收款行、承运人
D. 汇款人、收款行
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 我行制裁名单主要包括中国政府、联合国、美国OFAC、欧盟等国家或组织发布的名单。
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续
B. 自然人王某,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 客户身份识别
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 否,因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点,而她妥当的进行了回避。
B. 否,只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是,因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准,从而促使了这笔交易。
D. 是,因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况,主要包括:
(一)美国人。当商业活动中涉及美国人时,存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体(包括外国分支机构,在某些情况下还包括外国子公司)、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
(二)美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时,存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家,但存在例外情况。
(三)美元。所有用美元进行的交易,都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
(四)导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时,存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人(包括纽约分行)参与违反美国制裁要求的行为,则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
(五)与美国的其他联系。当相关业务中,如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系,或者在业务中与美国相关,则可能存在美国司法管辖权,包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级
B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求
C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的,应报请总行产品管理部门审核决定
D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品,应经行长批签后,上报总行产品管理部门审核决定
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)应遵循以下管控要求:
(一)分行产品(渠道)洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品(渠道)洗钱固有风险等级。
(二)分行产品(渠道)洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品(渠道)的要求。
(三)分行产品(渠道)洗钱剩余风险等级低于总行类似产品(渠道)洗钱剩余风险等级的,应报请总行产品(渠道)管理部门审核决定。
(四)分行产品(渠道)管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品(渠道),应经行长签批后,上报总行产品(渠道)管理部门审核决定。总行产品(渠道)管理部门同意的,遵照第二十七条办理。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 对异常线索开展尽职调查
C. 大额交易和可疑交易报告手工录入
D. 大额交易和可疑交易报告信息补正
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章 职责分工第八条 各二级分行应当在内控合规监督部门设立专门的反洗钱岗位,建立岗位责任制,负责配合一级分行反洗钱主管部门开展异常线索核查、大额交易和可疑交易监测分析、辖内机构转培训和辅导,并完成当地监管机构部署的其他工作。
一级支行及以下营业机构应有兼职人员承担大额交易和可疑交易报告相关工作,负责对异常线索开展尽职调查、大额交易和可疑交易报告手工录入和信息补正等工作。
A. 应向一级分行反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)征询合规意见。
B. 直接办理业务
C. 拒绝业务办理
D. 加强尽调后开展业务。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)(全球反洗钱中心)征询合规意见。
A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔
C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D. 为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十九条 对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
(二)提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
(三)合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
(四)为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
(五)可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。