A、持续尽职调查
B、重新识别
C、加强尽调
D、初次识别
答案:A
解析:《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期(包括客户及其主要关联方)、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形,客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件,并将新的证件扫描后上传至智能管控平台,同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息,提交本级机构审核人员审核。
A、持续尽职调查
B、重新识别
C、加强尽调
D、初次识别
答案:A
解析:《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期(包括客户及其主要关联方)、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形,客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件,并将新的证件扫描后上传至智能管控平台,同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息,提交本级机构审核人员审核。
A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔
C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D. 为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十九条 对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
(二)提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
(三)合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
(四)为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
(五)可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
A. 根据客户当前风险等级,不能办理此类业务
B. 对客户加强型尽职调查后,若未发现异常,同时,请客户提供该笔资金的真实性用途证明材料,审核无误后,方可办理此笔业务
C. 对客户开展加强型尽职调查并将相关资料报送二级分行合规管理委员会审议
D. 在对该客户开展持续型尽职调查后,若未发现异常,可以为客户办理该笔业务
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(二)高风险客户办理个人跨境支付结算业务,要在做好客户加强型尽职调查的基础上,每笔业务均须由客户提供资金真实性用途证明材料;客户如无法提供,或提供的证明材料有疑义的,则不予受理。
A. 正确
B. 错误
解析:《反洗钱法》第七条任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 机动车驾驶证
B. 水电煤缴费单
C. 社会保障卡
D. 图书馆借阅证
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
A. 是,因为不涉及美国人士美国人士,该交易使用里拉计价,法律不禁止该交易。
B. 是,因为美国对伊朗汽车行业的豁免仍有效。
C. 否,因为伊朗汽车的某些交易,包括出售套件,受美国次级制裁管辖。
D. 否,因为国际机构已报道伊朗革命卫队使用部分伊朗企业生产的汽车。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条
根据风险偏好的有关原则,在存在美国司法管辖权的情况下,不得直接或间接开展违反涉及美国综合性制裁规定的业务,并避免开展可能涉及二级制裁风险的活动。
A. 44228
B. 44378
C. 44562
D. 44927
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 直接办理即可
B. 苏丹为被制裁国家,经办行应直接拒绝交易
C. 经办行应向一级分行反洗钱中心征询合规意见后决定是否办理
D. 苏丹为被制裁国家,经办行应拒绝交易并对我行客户开展管控措施
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)(全球反洗钱中心)征询合规意见。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十五条 他行在处理本行业务时,基于制裁合规管理、预警处理等工作需要,向本行发出跨境合规信息查询,业务经办机构收到后,应在当地法律、法规和监管规定允许的范围内,开展必要的调查,按照他行查询要求,据实准备查复信息,经一级分行业务或客户主管部门、内控合规部门审核后,及时、准确地答复查询请求。对于确认涉及制裁的交易,经办机构应按照要求进行风险处置,并逐级报送至一级分行内控合规部门(反洗钱中心),由其向总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)报告。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品(渠道)评估
(一)新产品(渠道)是指存量产品以外的全新产品(渠道),或者改变存量产品(渠道)的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品(渠道)。
(二)产品(渠道)管理部门必须在新产品(渠道)上线前完成全部产品(渠道)洗钱风险评估流程,确定评估结果。未取得评估结果的产品(渠道),科技部门不得允许投产上线。
(三)新产品(渠道)上线运行满半年后,产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后,新产品(渠道)转入存量产品(渠道)进行管理。