A、制裁有关活动的审批
B、制裁有关活动的决策
C、制裁有关活动的讨论
D、法律及合规咨询
答案:D
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第八条 第八条 金融协助及美国人回避要求
美国人不得为制裁提供协助,并应回避制裁活动。对于本政策允许农业银行参与的涉及美国制裁,但不被本政策或《全球涉美制裁合规管理操作规程》禁止的活动,农业银行境内外机构不得直接或间接促使纽约分行或任何其他美国人参与上述活动。如果非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易,美国人、美国境内的个人和实体不得直接或间接为其提供便利,包括参加任何与美国制裁有关活动的审批、决策或讨论,但提供法律及合规咨询的情况除外。农业银行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易,也不得在明知的情况下牵涉美国人。
A、制裁有关活动的审批
B、制裁有关活动的决策
C、制裁有关活动的讨论
D、法律及合规咨询
答案:D
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第八条 第八条 金融协助及美国人回避要求
美国人不得为制裁提供协助,并应回避制裁活动。对于本政策允许农业银行参与的涉及美国制裁,但不被本政策或《全球涉美制裁合规管理操作规程》禁止的活动,农业银行境内外机构不得直接或间接促使纽约分行或任何其他美国人参与上述活动。如果非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易,美国人、美国境内的个人和实体不得直接或间接为其提供便利,包括参加任何与美国制裁有关活动的审批、决策或讨论,但提供法律及合规咨询的情况除外。农业银行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易,也不得在明知的情况下牵涉美国人。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款(二)对于阿联酋的预收预付汇款,北京、天津、河北、上海、江苏、浙江、安徽、福建、山东、广东、重庆、四川、深圳、青岛、宁波、厦门等16家分行及总行大客户部可对同时满足以下条件的境内客户实行“白名单”管理,对“白名单”客户可办理阿联酋预收预付汇款业务。
1.客户与我行合作跨境业务一年(含)以上,未发现涉及制裁交易。
2.客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查,未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求。
3.客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下。
4.客户为行业重点客户、总行或一级分行核心客户,或世界500强企业,或所属集团年度进出口额等值1000万美元(含)以上。
5.客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业。
A. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交总行审批
B. 经办机构应做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗签字后可由经办机构办理
C. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批
D. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行审批
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条(三) 其他不涉及制裁国家和地区的外籍人士,客户身份变更为境外人士或境外人士变更国籍信息,应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行。
A. 对王某进行身份持续识别
B. 对王某的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
C. 对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别
D. 如关联人未在我行开立账户,无需在相关系统中登记关联人客户身份基本信息
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十三条(二)办理信用卡专项分期业务时,还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。如未在我行开立账户,须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。第二十五条 办理以下业务时,应进行个人客户身份持续识别。第二十六条 持续识别的操作流程
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。
A. 当日
B. 24小时内
C. 48小时内
D. 3个工作日内
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十五条 各级机构应当对下列反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测:
(一)公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
(二)联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单。
(三)其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单。
(四)中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单。
(五)洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。
涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。对有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应于当日向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条: 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:
(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
A. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后开展业务
B. 直接办理业务
C. 拒绝办理业务
D. 提交一级分行风险审批
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 是,因为不涉及美国人士美国人士,该交易使用里拉计价,法律不禁止该交易。
B. 是,因为美国对伊朗汽车行业的豁免仍有效。
C. 否,因为伊朗汽车的某些交易,包括出售套件,受美国次级制裁管辖。
D. 否,因为国际机构已报道伊朗革命卫队使用部分伊朗企业生产的汽车。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条
根据风险偏好的有关原则,在存在美国司法管辖权的情况下,不得直接或间接开展违反涉及美国综合性制裁规定的业务,并避免开展可能涉及二级制裁风险的活动。
A. 可直接办理该笔业务
B. 拒绝办理该笔业务
C. 开展加强尽调后可办理该笔业务
D. 向总行提出例外事项审批
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内,任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系;已经建立客户关系的,应按规定退出;驻在地法律法规和监管规定有其他要求的,按相关要求办理。