A、开展加强尽调,确认不违反制裁政策后开展业务
B、直接办理业务
C、拒绝办理业务
D、提交一级分行风险审批
答案:A
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A、开展加强尽调,确认不违反制裁政策后开展业务
B、直接办理业务
C、拒绝办理业务
D、提交一级分行风险审批
答案:A
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 在制裁合规智能管控平台中提交风险处置报告
B. 直接办理业务
C. 开展加强型尽职调查后自行办理
D. 开展加强型尽职调查,报送一级分行进行风险审批后办理
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(三)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后5个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。
A. 活期存款100万元
B. 定期存款200万元
C. 商业汇票保证金500万元
D. 理财1000万元
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第三章协助冻结第二十九条: 营业机构和专门受理部门对在本行的下列财产和账户不得冻结:
(一)金融机构存款准备金和备付金;
(二)特定非金融机构备付金;
(三)封闭贷款专用账户(在封闭贷款未结清期间);
(四)商业汇票保证金; (五)证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金;
(六)党、团费账户和工会经费集中户;
(七)社会保险基金;
(八)国有企业下岗职工基本生活保障资金;
(九)住房公积金和职工集资建房账户资金;
(十)人民法院开立的执行账户;
(十一)军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款;
(十二)金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款;
(十三)证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金,以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物,支付机构客户备付金;
(十四)其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
A. 拒绝业务办理
B. 直接开展业务
C. 按照要求提交风险审批并获得同意后,方可开展业务。
D. 加强尽调后,确认不违反我行制裁风险偏好,即可自行开展业务。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第三十二条 涉及欧盟、英国财政部等其他境外机构驻在地政府发布的制裁名单的业务管控,按照下列要求执行:
(一)对于未使用制裁政策发布国的货币,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过政策发布国及其控股银行、法人、个人等的交易,经办机构按照本规程要求提交风险审批并获得同意后,方可开展业务。
A. 中高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条 洗钱剩余风险评估方法
(一)剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
(二)通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式,可得出相应类别的剩余风险评估等级。
(三)剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 调查岗为柜员,复核岗为客户经理
B. 调查岗为柜员,复核岗为内勤行长
C. 调查岗为客户经理,复核岗为柜员
D. 调查岗为客户经理,复核岗为内勤行长
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条填写加强型尽职调查部分的调查岗包括客户经理等;复核岗包括行长(主任)、副行长(副主任)、运营主管(内勤行长)等。