A、可直接办理该笔业务
B、拒绝办理该笔业务
C、开展加强尽调后可办理该笔业务
D、向总行提出例外事项审批
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内,任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系;已经建立客户关系的,应按规定退出;驻在地法律法规和监管规定有其他要求的,按相关要求办理。
A、可直接办理该笔业务
B、拒绝办理该笔业务
C、开展加强尽调后可办理该笔业务
D、向总行提出例外事项审批
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内,任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系;已经建立客户关系的,应按规定退出;驻在地法律法规和监管规定有其他要求的,按相关要求办理。
A. 汇款行、收款行
B. 收款人、收款行
C. 汇款人、收款行、承运人
D. 汇款人、收款行
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 我行制裁名单主要包括中国政府、联合国、美国OFAC、欧盟等国家或组织发布的名单。
A. 正确
B. 错误
解析:《反洗钱法》第七条任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十六条 业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。可参考因素如下:
(一)与现金的关联程度。客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。
(二)非面对面交易。该类业务便于隐匿客户真实身份、实现资金快速转移,尽职调查难度大,洗钱风险较高。
(三)跨境交易。可实现跨境转移资金的业务,开展尽职调查的难度大,特别是当客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
(四)代理交易。允许他人代理的业务可能增加匿名程度,难以识别实际控制人和实际受益人,尽职调查有效性受到限制,风险较高。
(五)特殊业务类型的交易频率。客户频繁办理开(销)户,或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,或者客户开立的账户数量明显偏多,与实际业务需要不符,或者自然人的跨境汇款频率偏高,风险程度较高。
A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
B. 加强客户尽职调查
C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D. 适度提高交易监测的频率及强度
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》——第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
(二)根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A. 涉及制裁业务,终止业务办理
B. 涉及制裁名单,但经办机构在开展加强型尽职调查后能确认该笔业务不违背具体制裁政策后可继续开展业务
C. 经办机构应当拒绝业务办理,并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门
D. 经办机构和一级分行反洗钱主管部门以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(二)业务虽未直接违反制裁政策,但有相关业务要素涉及制裁个人、实体或国家(地区),存在间接制裁风险,如:不受美国司法管辖的业务,虽然有相关业务要素涉及美国制裁个人、实体或国家(地区),但不涉及朝鲜或SDN名单,且不涉及二级制裁。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。
A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。
B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。
C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。
D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务
A. 否,因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点,而她妥当的进行了回避。
B. 否,只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是,因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准,从而促使了这笔交易。
D. 是,因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况,主要包括:
(一)美国人。当商业活动中涉及美国人时,存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体(包括外国分支机构,在某些情况下还包括外国子公司)、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
(二)美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时,存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家,但存在例外情况。
(三)美元。所有用美元进行的交易,都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
(四)导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时,存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人(包括纽约分行)参与违反美国制裁要求的行为,则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
(五)与美国的其他联系。当相关业务中,如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系,或者在业务中与美国相关,则可能存在美国司法管辖权,包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。