A、需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B、先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C、如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D、仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
答案:D
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A、需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B、先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C、如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D、仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
答案:D
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 止付
B. 降额
C. 注销账户
D. 关闭分期额度
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)信用卡存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十八条 (二)不为高风险的定居国外的中国(内地/大陆)公民、港澳居民、台湾居民开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>)或签约网络金融业务,经办行应开展加强型尽职调查材料,经反洗钱复核岗签字后,可由经办机构直接办理。各一级分行可根据行内情况,将审批层级上调至二级分行。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品(渠道)评估
(一)新产品(渠道)是指存量产品以外的全新产品(渠道),或者改变存量产品(渠道)的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品(渠道)。
(二)产品(渠道)管理部门必须在新产品(渠道)上线前完成全部产品(渠道)洗钱风险评估流程,确定评估结果。未取得评估结果的产品(渠道),科技部门不得允许投产上线。
(三)新产品(渠道)上线运行满半年后,产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后,新产品(渠道)转入存量产品(渠道)进行管理。
A. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中。
B. 审查客户历史交易。
C. 可采取简化的受益所有人所有人识别措施
D. 了解客户的财富或资金的来源、用途。
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条(八)客户出现高风险情形的,不得简化或者豁免受益所有人识别。第十八条 加强型尽职调查
A. 涉及制裁业务,终止业务办理
B. 涉及制裁名单,但经办机构在开展加强型尽职调查后能确认该笔业务不违背具体制裁政策后可继续开展业务
C. 经办机构应当拒绝业务办理,并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门
D. 经办机构和一级分行反洗钱主管部门以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(二)业务虽未直接违反制裁政策,但有相关业务要素涉及制裁个人、实体或国家(地区),存在间接制裁风险,如:不受美国司法管辖的业务,虽然有相关业务要素涉及美国制裁个人、实体或国家(地区),但不涉及朝鲜或SDN名单,且不涉及二级制裁。
A. 2万元,5万元
B. 1万元,5万元
C. 1万元,0元
D. 0元,0元
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(六)高风险客户不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)。
A. 44228
B. 44378
C. 44562
D. 44927
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 汇款行、收款行
B. 收款人、收款行
C. 汇款人、收款行、承运人
D. 汇款人、收款行
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 我行制裁名单主要包括中国政府、联合国、美国OFAC、欧盟等国家或组织发布的名单。