A、哈萨克斯坦
B、乌克兰
C、格鲁吉亚
D、波兰
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。
A、哈萨克斯坦
B、乌克兰
C、格鲁吉亚
D、波兰
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。
A. 变更手机号码
B. 密码修改
C. 签约网络金融业务
D. 变更证件有效期
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十五条 应进行个人客户身份持续识别的业务类型
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十九条 接续报告。提交可疑交易报告后,报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。经分析认为可疑特征发生显著变化的,应当按照规定提交新的可疑交易报告。
A. 客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批
B. 对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
C. 对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
D. 控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)洗钱风险等级为高风险的客户不得办理网络金融业务。
A. 一级分行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门
B. 客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查
C. 采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务
D. 终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行,已上报可疑交易报告的,总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门,客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查,根据调查分析结果,采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。
A. 30
B. 60
C. 90
D. 120
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款
(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中。
B. 审查客户历史交易。
C. 可采取简化的受益所有人所有人识别措施
D. 了解客户的财富或资金的来源、用途。
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条(八)客户出现高风险情形的,不得简化或者豁免受益所有人识别。第十八条 加强型尽职调查
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο一条 需提交风险审批的业务环节包括但不限于:
(一)疑似涉及制裁风险的客户准入;
(二)疑似涉及制裁风险的业务审批;
(三)疑似涉及制裁风险的存量客户管控措施。