A、该客户姓名与被制裁个人一致,拒绝交易
B、该预警为误命中,继续办理
C、无法确认该客户于被制裁个人是否为同一人,拒绝交易
D、需进一步开展加强型尽职调查后,决定是否办理本笔业务
答案:B
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求(三)当美国无司法管辖权,且列入OFAC SDN名单的原因不是本条第(二)款所列情况,农业银行为防范二级制裁风险,可避免向OFAC SDN名单中的个人和实体,以及被OFAC SDN名单中的个人或实体拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体,直接或间接提供任何产品或服务。关于规避美国二级制裁风险的概述详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》。
A、该客户姓名与被制裁个人一致,拒绝交易
B、该预警为误命中,继续办理
C、无法确认该客户于被制裁个人是否为同一人,拒绝交易
D、需进一步开展加强型尽职调查后,决定是否办理本笔业务
答案:B
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求(三)当美国无司法管辖权,且列入OFAC SDN名单的原因不是本条第(二)款所列情况,农业银行为防范二级制裁风险,可避免向OFAC SDN名单中的个人和实体,以及被OFAC SDN名单中的个人或实体拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体,直接或间接提供任何产品或服务。关于规避美国二级制裁风险的概述详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
(二)根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。
A. 调查岗为柜员,复核岗为客户经理
B. 调查岗为柜员,复核岗为内勤行长
C. 调查岗为客户经理,复核岗为柜员
D. 调查岗为客户经理,复核岗为内勤行长
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条填写加强型尽职调查部分的调查岗包括客户经理等;复核岗包括行长(主任)、副行长(副主任)、运营主管(内勤行长)等。
A. 在制裁合规智能管控平台中提交风险处置报告
B. 直接办理业务
C. 开展加强型尽职调查后自行办理
D. 开展加强型尽职调查,报送一级分行进行风险审批后办理
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 及时提示客户更新营业执照及在我行留存的客户信息。
B. 如客户未在营业执照有效期限内更新且未提出合理理由的,证件到期时我行应中止为客户办理业务,
C. 如客户以书面说明形式提出合理理由的,原则上应在营业执照到期后3个月内更新证件及在我行留存的客户信息。
D. 如客户以书面说明形式提出合理理由的,特殊情况下可进行延期,但最长不超过6个月,同时视风险程度,依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十六条 如以书面说明形式提出合理理由的,原则上应在证件到期后3个月内更新身份证件及在我行留存的客户信息,特殊情况下可进行延期,但最长不超过1年,同时视风险程度,依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施,书面说明随客户资料专夹保管。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第二十三条高风险等级客户办理开立新账户等业务时,由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批。
A. 经办网点
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 一级支行
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条(三)该客户来自不涉及制裁的国家其洗钱风险等级不为高风险,开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>)或签约网络金融业务,应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条(六)充分评估下述客户风险状况的基础上,可以采取简化措施,将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构;经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织;对于受政府控制的企事业单位,参照上述标准执行。故该单位可采取简化识别措施,但不能免于识别