A、拒绝该笔业务但无需对我行客户进行管控
B、拒绝该笔业务并对我行客户进行管控
C、对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
D、对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认交易为非美元币种,相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
答案:C
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A、拒绝该笔业务但无需对我行客户进行管控
B、拒绝该笔业务并对我行客户进行管控
C、对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
D、对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认交易为非美元币种,相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
答案:C
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A. 根据客户当前风险等级,不能办理此类业务
B. 对客户加强型尽职调查后,若未发现异常,同时,请客户提供该笔资金的真实性用途证明材料,审核无误后,方可办理此笔业务
C. 对客户开展加强型尽职调查并将相关资料报送二级分行合规管理委员会审议
D. 在对该客户开展持续型尽职调查后,若未发现异常,可以为客户办理该笔业务
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(二)高风险客户办理个人跨境支付结算业务,要在做好客户加强型尽职调查的基础上,每笔业务均须由客户提供资金真实性用途证明材料;客户如无法提供,或提供的证明材料有疑义的,则不予受理。
A. 反洗钱主管部门
B. 科技与产品管理局
C. 研发中心
D. 数据中心
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批
B. 对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
C. 对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
D. 控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)洗钱风险等级为高风险的客户不得办理网络金融业务。
A. 止付
B. 降额
C. 注销账户
D. 关闭分期额度
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)信用卡存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条(一)重新识别情形
A. 继续办理业务
B. 直接关闭预警
C. 咨询大堂经理
D. 终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》(脱敏版)第六十八条第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。
A. 该笔业务涉及制裁,应拒绝入账,直接退汇
B. 该笔业务涉及巴基斯坦,为防范风险,应拒绝办理
C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批
D. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后继续开展业务
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第十六条: 各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。