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除以下()情况外,无论美国是否拥有司法管辖权,境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体,以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体开展任何交易

A、国际恐怖分子和恐怖主义者

B、跨国犯罪组织

C、参与严重恶意网络行为的人

D、在逃嫌犯

答案:D

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。

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某网点在受理一笔跨境汇款业务时,收款人命中OFAC SDN名单,且LN显示名单有“FTO”标记,以下说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e100b.html
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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务,该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险,以下做法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-da38-c08d-7791b12e1003.html
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小伟作为某网点兼职反洗钱工作人员,应当承担以下工作()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e100f.html
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某受政府控制的企业来我行开立一般结算户,可对于免于识别受益所有人。
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我行客户与下列哪个国家的交易对手发生资金往来时,最有可能触发二级制裁风险?
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个人客户罗某持临时身份证来我行网点办理业务,以下不可以作为其辅助身份证明材料的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-de20-c08d-7791b12e1009.html
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某对公客户XX包装有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,关于尽职调查的描述正确的是?()
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某网点办理一笔跨境收汇业务,交易对手来自土耳其,不考虑其他风险因素的前提下,以下说法正确的是( )
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某客户通过网银渠道提交了1笔跨境汇款业务申请,该渠道不会产生监控名单筛查预警。
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2021年9月21日,外籍客户YUSUBOVMURODBEK持其在乌兹别克斯坦开立银行卡6210450126683937在我行某网点ATM机办理取现22笔累计金额6万元,经查询,取现后现金存入另一外籍客户TULKINOV SHAVKATJON在我行开立账户中,系统自动采集相关数据并提交大额交易报告。
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除以下()情况外,无论美国是否拥有司法管辖权,境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体,以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体开展任何交易

A、国际恐怖分子和恐怖主义者

B、跨国犯罪组织

C、参与严重恶意网络行为的人

D、在逃嫌犯

答案:D

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。

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某网点在受理一笔跨境汇款业务时,收款人命中OFAC SDN名单,且LN显示名单有“FTO”标记,以下说法正确的是( )

A. 可直接办理业务

B. 当不存在美国司法管辖权时,可开展业务

C. 无论是否存在美国司法管辖权,均应拒绝该笔业务

D. 向总行提出例外事项审批

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e100b.html
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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务,该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险,以下做法正确的是()

A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。

B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。

C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。

D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务

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小伟作为某网点兼职反洗钱工作人员,应当承担以下工作()。

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 对异常线索开展尽职调查

C. 大额交易和可疑交易报告手工录入

D. 大额交易和可疑交易报告信息补正

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章 职责分工第八条 各二级分行应当在内控合规监督部门设立专门的反洗钱岗位,建立岗位责任制,负责配合一级分行反洗钱主管部门开展异常线索核查、大额交易和可疑交易监测分析、辖内机构转培训和辅导,并完成当地监管机构部署的其他工作。
一级支行及以下营业机构应有兼职人员承担大额交易和可疑交易报告相关工作,负责对异常线索开展尽职调查、大额交易和可疑交易报告手工录入和信息补正等工作。

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某受政府控制的企业来我行开立一般结算户,可对于免于识别受益所有人。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条(六)充分评估下述客户风险状况的基础上,可以采取简化措施,将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构;经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织;对于受政府控制的企事业单位,参照上述标准执行。故该单位可采取简化识别措施,但不能免于识别

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我行客户与下列哪个国家的交易对手发生资金往来时,最有可能触发二级制裁风险?

A. 哈萨克斯坦

B. 乌克兰

C. 格鲁吉亚

D. 波兰

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e1004.html
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个人客户罗某持临时身份证来我行网点办理业务,以下不可以作为其辅助身份证明材料的是()

A. 机动车驾驶证

B. 水电煤缴费单

C. 社会保障卡

D. 图书馆借阅证

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

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某对公客户XX包装有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,关于尽职调查的描述正确的是?()

A. 需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

B. 不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

C. 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规

D. 客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查

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某网点办理一笔跨境收汇业务,交易对手来自土耳其,不考虑其他风险因素的前提下,以下说法正确的是( )

A. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后开展业务

B. 直接办理业务

C. 拒绝办理业务

D. 提交一级分行风险审批

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。

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某客户通过网银渠道提交了1笔跨境汇款业务申请,该渠道不会产生监控名单筛查预警。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。

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2021年9月21日,外籍客户YUSUBOVMURODBEK持其在乌兹别克斯坦开立银行卡6210450126683937在我行某网点ATM机办理取现22笔累计金额6万元,经查询,取现后现金存入另一外籍客户TULKINOV SHAVKATJON在我行开立账户中,系统自动采集相关数据并提交大额交易报告。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告 第十一条: 本行提交大额交易报告的情形包括:
(一)通过在本行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易。
(二)通过境外银行卡在本行发生的大额交易。
(三)不通过账户或者银行卡在本行发生的大额交易。

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