除以下（）情况外，无论美国是否拥有司法管辖权，境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体，以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体开展任何交易

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条（一）不涉及制裁国家和地区的高风险外籍人士开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报一级分行合规管理委员会审议。

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο一条 需提交风险审批的业务环节包括但不限于：
（一）疑似涉及制裁风险的客户准入；
（二）疑似涉及制裁风险的业务审批；
（三）疑似涉及制裁风险的存量客户管控措施。

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十一条 预警判断的基本步骤如下：
判断产生预警的业务要素的性质，如：个人、实体、船只、地理位置、日常用语等。

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）51%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：

解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第三十七条 涉及美国OFAC制裁名单的后续管控（二）有合理理由怀疑客户以及交易对手、委托代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及业务要素等与美国OFAC制裁名单相关，违反其制裁政策的，经办机构应当拒绝业务办理，并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门。

解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条: 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不报告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。

解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行，已上报可疑交易报告的，总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门，客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查，根据调查分析结果，采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。

解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品（渠道）应遵循以下管控要求：
（一）分行产品（渠道）洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品（渠道）洗钱固有风险等级。
（二）分行产品（渠道）洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品（渠道）的要求。
（三）分行产品（渠道）洗钱剩余风险等级低于总行类似产品（渠道）洗钱剩余风险等级的，应报请总行产品（渠道）管理部门审核决定。
（四）分行产品（渠道）管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品（渠道），应经行长签批后，上报总行产品（渠道）管理部门审核决定。总行产品（渠道）管理部门同意的，遵照第二十七条办理。

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理：
（三）一级分行内控合规部门（反洗钱中心）应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后5个工作日内，出具审批意见，明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。