A、高风险
B、中风险
C、中低风险
D、低风险
答案：A
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的，应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。
A、高风险
B、中风险
C、中低风险
D、低风险
答案：A
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的，应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。
A. 持续尽职调查
B. 重新识别
C. 加强尽调
D. 初次识别
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期（包括客户及其主要关联方）、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形，客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件，并将新的证件扫描后上传至智能管控平台，同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息，提交本级机构审核人员审核。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十二条 对于符合加强型尽职调查条件的国际结算和国际贸易融资业务，经办机构应要求客户补充提供单据，并对单据中的业务要素进行监控名单筛查，对于已在尽职调查中进行筛查、且未发生变化的业务要素，可直接使用尽职调查筛查结果。
（一）货物贸易。
1.预付款或发货前：客户须同时提交《未涉及国际经济制裁承诺函》（以下简称《承诺函》）（附件1）、合同、发票、业务许可证明（如有）。
2.货到付款或发货后：客户须同时提交《承诺函》、合同、发票、报关单据、运输单据、保险单（如有）、原产地证明（如有）、业务许可证明（如有）。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理，处理方式如下：
（一）确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理，并生成可疑交易报告。
A. 该客户姓名与被制裁个人一致，拒绝交易
B. 该预警为误命中，继续办理
C. 无法确认该客户于被制裁个人是否为同一人，拒绝交易
D. 需进一步开展加强型尽职调查后，决定是否办理本笔业务
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单（SDN名单）的管理要求（三）当美国无司法管辖权，且列入OFAC SDN名单的原因不是本条第（二）款所列情况，农业银行为防范二级制裁风险，可避免向OFAC SDN名单中的个人和实体，以及被OFAC SDN名单中的个人或实体拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体，直接或间接提供任何产品或服务。关于规避美国二级制裁风险的概述详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》。
A. 县行网点管理部
B. 市行内控合规部
C. 省行反洗钱中心
D. 中国反洗钱监测分析中心
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告，一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，按照相关主管部门的要求依法采取措施，并依法向其他相关部门报告。
A. 第一季度
B. 第二季度
C. 第三季度
D. 第四季度
解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》第十五条 反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年第一季度完成对上一年度的分类评级工作。评级结果反映截至评级年度末法人金融机构的反洗钱工作情况。
A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。
B. 加强客户尽职调查
C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D. 适度提高交易监测的频率及强度
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》——第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于：
（一）持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。
（二）根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A. 正确
B. 错误
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第三十五条经办机构在按相关要求对涉及制裁名单业务采取管控措施时，对于客户提出的因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的，经办机构应告知客户被管控业务所涉及的联合国安理会制裁决议名称，并提示客户自行通过联合国安理会网站相关制裁委员会页面查询提出豁免申请的方式。上述申请经联合国安理会及我国有关部门批准前，经办机构不得擅自解除所采取措施。
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜，法定代表人未到达开户行，且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地，网点调查后认为该公司股权结构简单，为避免妨碍或者影响正常交易，未完成受益所有人身份识别工作，先行办理了开户手续
B. 自然人王某，一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续，且预留联系电话和地址均相同，经办网点仅是向王二口头核实了相关情况，即为其办理了相关业务，未采取其他尽职调查措施
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务，开户机构根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜，网点经办人员进行尽职调查时，发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符，网点拒绝了客户开户申请
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 客户身份识别
A. 原则上不得准入
B. 确定需要核发，加强型尽职调查后经相应层级审批允许准入
C. 提交信用卡业务有权审批人进行授信审批
D. 业务存续期间应加强交易监测
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条（九）高风险客户原则上不得准入。如确定需要核发信用卡，经开展加强型尽职调查，按上高风险客户业务审批要求，经相应层级审批允许准入，并在此基础上提交信用卡业务有权审批人进行授信审批。存续期间应加强对高风险客户的交易监测，并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
