A、经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别客户身份:1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施
B、由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》,需要填写:“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”,因此,必须进行实地查访核实,并保存上述身份识别工作记录,以确保尽职调查表填写内容的准确性
C、应当进行加强型尽职调查,审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况,识别客户交易的变化情况,包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时,可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况,确认客户交易是否符合其身份
D、应当收集并登记客户超过25%(含)以上股份或投资额的股东或投资人信息,并标注控股股东
答案:C
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》该客户为中低风险客户,无需开展加强型尽职调查。
A、经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别客户身份:1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施
B、由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》,需要填写:“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”,因此,必须进行实地查访核实,并保存上述身份识别工作记录,以确保尽职调查表填写内容的准确性
C、应当进行加强型尽职调查,审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况,识别客户交易的变化情况,包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时,可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况,确认客户交易是否符合其身份
D、应当收集并登记客户超过25%(含)以上股份或投资额的股东或投资人信息,并标注控股股东
答案:C
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》该客户为中低风险客户,无需开展加强型尽职调查。
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十七条 涉及美国OFAC制裁名单的后续管控(二)有合理理由怀疑客户以及交易对手、委托代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及业务要素等与美国OFAC制裁名单相关,违反其制裁政策的,经办机构应当拒绝业务办理,并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门。
A. 44228
B. 44378
C. 44562
D. 45292
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条(一)重新识别情形
A. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交总行审批
B. 经办机构应做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗签字后可由经办机构办理
C. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批
D. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行审批
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条(三) 其他不涉及制裁国家和地区的外籍人士,客户身份变更为境外人士或境外人士变更国籍信息,应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行。
A. 反洗钱主管部门
B. 科技与产品管理局
C. 研发中心
D. 数据中心
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 机动车驾驶证
B. 水电煤缴费单
C. 社会保障卡
D. 图书馆借阅证
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
A. 阿尔巴尼亚
B. 巴哈马
C. 克里米亚地
D. 博茨瓦纳
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。
A. 可直接办理业务
B. 当不存在美国司法管辖权时,可开展业务
C. 无论是否存在美国司法管辖权,均应拒绝该笔业务
D. 向总行提出例外事项审批
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。