A、对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后,为客户办理该笔业务
B、拒绝为客户办理该笔业务
C、核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制
D、若客户网络金融渠道未控制,立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务
答案:A
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务;对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
A、对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后,为客户办理该笔业务
B、拒绝为客户办理该笔业务
C、核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制
D、若客户网络金融渠道未控制,立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务
答案:A
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务;对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
A. 依法合规
B. 准确及时
C. 风险为本
D. 严格保密
解析:中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章总则第六条涉恐资产冻结工作应遵循以下原则:(三)严格保密。与采取冻结措施有关的工作信息应当保密,不得违反规定向任何单位及个人提供和透露,不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。
A. 经办机构应初步查验许可证的真实性,如是否有制裁发起机构的官方信笺抬头,是否经有权人签字等。
B. 经办机构组织开展客户制裁风险尽职调查,填写《制裁风险尽职调查问卷》,评估客户风险后,将客户相关情况及其申请办理的业务情况与许可证内容进行比对,初步判断适用性,并将就相关情况提交至一级分行内控合规部门(反洗钱中心)。
C. 一级分行内控合规部(反洗钱中心)对经办机构报送资料进行审核后,如对该许可证的适用性和有效性无异议,提交总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)审核。
D. 由一级分行内控合规监督部(反洗钱中心)负责向中国人民银行申请核实许可证的真实性和适用性。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百零八条 境内分行经办机构如遇客户提供了涉及中国政府和联合国安理会发布的制裁名单的许可证(包括颁发给客户、其他金融机构、交易对手等的许可证),用于申请解冻资金或放行交易,应按如下步骤处理。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。
A. C个人
B. C个人,D个人,F个人
C. C个人,E个人
D. C个人,D个人,E个人
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 收益所有人的判定 对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%(含,下同)公司股权或者表决权,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十二条 对于符合加强型尽职调查条件的国际结算和国际贸易融资业务,经办机构应要求客户补充提供单据,并对单据中的业务要素进行监控名单筛查,对于已在尽职调查中进行筛查、且未发生变化的业务要素,可直接使用尽职调查筛查结果。
(一)货物贸易。
1.预付款或发货前:客户须同时提交《未涉及国际经济制裁承诺函》(以下简称《承诺函》)(附件1)、合同、发票、业务许可证明(如有)。
2.货到付款或发货后:客户须同时提交《承诺函》、合同、发票、报关单据、运输单据、保险单(如有)、原产地证明(如有)、业务许可证明(如有)。
A. 10万元
B. 20万元
C. 50万元
D. 200万元
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告 第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款
(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 加强客户尽职调查
B. 在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质
C. 拒绝为该客户办理业务
D. 对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第三十一条 中低风险和低风险客户可酌情采取以下简化的风险控制措施:
(一)在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
(二)对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。
A. 反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定
B. 该产品不得上线
C. 产品管理部门可以不采纳反洗钱主管部门审核意见,直接上线运行
D. 以反洗钱主管部门意见为准
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十九条 当产品(渠道)管理部门对评估结果有异议,且反洗钱主管部门不认可产品(渠道)管理部门意见时,反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定。