A、调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。
B、查看CCS等级,进行LN筛查
C、按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作,对客户的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
D、结合客户国籍、职业等,审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。
答案:A
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条,选项A为加强型尽职调查措施。
A、调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。
B、查看CCS等级,进行LN筛查
C、按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作,对客户的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
D、结合客户国籍、职业等,审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。
答案:A
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条,选项A为加强型尽职调查措施。
A. 正确
B. 错误
解析:中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第三章 涉恐资产冻结和解除冻结工作流程第二十二条: 资产所有人、控制人或管理人因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施资产的,可以向资产所在地县级公安机关提出申请。对经公安部审查核准的,涉恐账户或资产所在机构应按照其指定用途、金额、方式等处理有关资产。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款(二)对于阿联酋的预收预付汇款,北京、天津、河北、上海、江苏、浙江、安徽、福建、山东、广东、重庆、四川、深圳、青岛、宁波、厦门等16家分行及总行大客户部可对同时满足以下条件的境内客户实行“白名单”管理,对“白名单”客户可办理阿联酋预收预付汇款业务。
1.客户与我行合作跨境业务一年(含)以上,未发现涉及制裁交易。
2.客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查,未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求。
3.客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下。
4.客户为行业重点客户、总行或一级分行核心客户,或世界500强企业,或所属集团年度进出口额等值1000万美元(含)以上。
5.客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业。
A. 审查办案人员的工作证或人民警察证
B. 审查协助冻结/解除冻结财产法律文书
C. 留存法律文书原件
D. 留存办案人员的工作证复印件或影印件,并注明用途
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第一章总 则第七条 营业机构或专门受理部门协助公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行形式审查,同时应当留存上述法律文书原件,以及工作证或人民警察证复印件或影印件,并注明用途。同时应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件或影印件,不得挪作他用。
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定
B. 该产品不得上线
C. 产品管理部门可以不采纳反洗钱主管部门审核意见,直接上线运行
D. 以反洗钱主管部门意见为准
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十九条 当产品(渠道)管理部门对评估结果有异议,且反洗钱主管部门不认可产品(渠道)管理部门意见时,反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十一条 预警判断的基本步骤如下:
判断产生预警的业务要素的性质,如:个人、实体、船只、地理位置、日常用语等。
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十三条 涉及联合国制裁名单的后续管控 有合理理由怀疑客户以及交易对手、委托代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素等与联合国制裁名单相关的,经办机构应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,经确认后,经办机构应于当日向中国反洗钱监测分析中心上报可疑交易报告,同时经办机构和一级分行反洗钱主管部门以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,由经办机构按照相关主管部门的要求依法采取冻结账户等管控措施,并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门。
A. 原则上不得准入
B. 确定需要核发,加强型尽职调查后经相应层级审批允许准入
C. 提交信用卡业务有权审批人进行授信审批
D. 业务存续期间应加强交易监测
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)高风险客户原则上不得准入。如确定需要核发信用卡,经开展加强型尽职调查,按上高风险客户业务审批要求,经相应层级审批允许准入,并在此基础上提交信用卡业务有权审批人进行授信审批。存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。
A. 持续尽职调查
B. 重新识别
C. 加强尽调
D. 初次识别
解析:《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期(包括客户及其主要关联方)、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形,客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件,并将新的证件扫描后上传至智能管控平台,同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息,提交本级机构审核人员审核。