A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中华人民共和国反恐怖主义法》第五十二条 公安机关调查恐怖活动嫌疑,经县级以上公安机关负责人批准,可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过二个月,情况复杂的,可以经上一级公安机关负责人批准延长一个月。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中华人民共和国反恐怖主义法》第五十二条 公安机关调查恐怖活动嫌疑,经县级以上公安机关负责人批准,可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过二个月,情况复杂的,可以经上一级公安机关负责人批准延长一个月。
A. 手工建立可疑交易预警
B. 确认可疑交易预警
C. 审核通过可疑交易预警
D. 退回可疑交易预警
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
(二)删除。对错误录入的可疑交易预警,可进行“删除”处理。
A. 反洗钱主管部门
B. 科技与产品管理局
C. 研发中心
D. 数据中心
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 (十)如出现以下情形,应拒绝办理业务。1.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件。
2.客户所提供的身份证明文件不在有效期内。
3.客户、客户股东或客户关联人员出现在制裁名单中。
4.客户出现在“严重违法失信企业名单”中。
5.监管机构规定的其他情形。
A. 调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。
B. 查看CCS等级,进行LN筛查
C. 按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作,对客户的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
D. 结合客户国籍、职业等,审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条,选项A为加强型尽职调查措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人 将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人,包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。
A. 直接办理即可
B. 苏丹为被制裁国家,经办行应直接拒绝交易
C. 经办行应向一级分行反洗钱中心征询合规意见后决定是否办理
D. 苏丹为被制裁国家,经办行应拒绝交易并对我行客户开展管控措施
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)(全球反洗钱中心)征询合规意见。
A. A属于SDN名单制裁范围,D企业不属于SDN名单制裁范围
B. A、D企业均不属于SDN名单制裁范围
C. A不属于SDN名单制裁范围,D企业属于SDN名单制裁范围
D. A、D企业均属于SDN名单制裁范围
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求
(一)在受美国司法管辖影响情况下,农业银行禁止直接或间接向OFAC SDN名单上的个人或实体,以及不直接被列为OFAC制裁名单,但被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体提供金融服务。本项要求适用于所有美国个人和实体,以及农业银行纽约分行开展的交易,不论OFAC SDN名单上如何分类。此外,农业银行禁止美国人协助非美国人与OFAC SDN名单上的个体进行交易。
A. 哈萨克斯坦
B. 乌克兰
C. 格鲁吉亚
D. 波兰
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。