A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法第八条 境内一级分行负责对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)开展洗钱风险评估,参照总行各部门职责分工,开展本机构的产品(渠道)洗钱风险评估工作,将评估结果每半年报告总行产品(渠道)管理部门和反洗钱主管部门。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法第八条 境内一级分行负责对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)开展洗钱风险评估,参照总行各部门职责分工,开展本机构的产品(渠道)洗钱风险评估工作,将评估结果每半年报告总行产品(渠道)管理部门和反洗钱主管部门。
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第六十一条3.经调查分析确认客户及其交易不可疑或无法确认是否可疑的,应加强对客户的关注,不做控制处理。
A. 正确
B. 错误
解析:《反洗钱法》第七条任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单
C. 其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单
D. 中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十五条 各级机构应当对下列反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测:
(一)公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
(二)联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单。
(三)其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单。
(四)中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单。
(五)洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。
涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。对有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应于当日向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。
A. 及时提示客户更新营业执照及在我行留存的客户信息。
B. 如客户未在营业执照有效期限内更新且未提出合理理由的,证件到期时我行应中止为客户办理业务,
C. 如客户以书面说明形式提出合理理由的,原则上应在营业执照到期后3个月内更新证件及在我行留存的客户信息。
D. 如客户以书面说明形式提出合理理由的,特殊情况下可进行延期,但最长不超过6个月,同时视风险程度,依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十六条 如以书面说明形式提出合理理由的,原则上应在证件到期后3个月内更新身份证件及在我行留存的客户信息,特殊情况下可进行延期,但最长不超过1年,同时视风险程度,依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施,书面说明随客户资料专夹保管。
A. 反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定
B. 该产品不得上线
C. 产品管理部门可以不采纳反洗钱主管部门审核意见,直接上线运行
D. 以反洗钱主管部门意见为准
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十九条 当产品(渠道)管理部门对评估结果有异议,且反洗钱主管部门不认可产品(渠道)管理部门意见时,反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十八条 (二)不为高风险的定居国外的中国(内地/大陆)公民、港澳居民、台湾居民开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>)或签约网络金融业务,经办行应开展加强型尽职调查材料,经反洗钱复核岗签字后,可由经办机构直接办理。各一级分行可根据行内情况,将审批层级上调至二级分行。
A. 定期存款
B. 活期存款
C. 信用证
D. 银行承兑汇票
解析:《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于:银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物,其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。
A. 正确
B. 错误
解析:《反洗钱法》第三十二条
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品(渠道)评估
(一)新产品(渠道)是指存量产品以外的全新产品(渠道),或者改变存量产品(渠道)的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品(渠道)。
(二)产品(渠道)管理部门必须在新产品(渠道)上线前完成全部产品(渠道)洗钱风险评估流程,确定评估结果。未取得评估结果的产品(渠道),科技部门不得允许投产上线。
(三)新产品(渠道)上线运行满半年后,产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后,新产品(渠道)转入存量产品(渠道)进行管理。