A、正确
B、错误
答案:A
解析:中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法
A、正确
B、错误
答案:A
解析:中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法
A. 3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
B. 5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
C. 3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
D. 5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括:
(一)外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
(二)人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
(三)监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下:
(一)系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
(二)人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
A. 调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。
B. 查看CCS等级,进行LN筛查
C. 按照客户所要办理业务的有关规定和系统操作,对客户的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
D. 结合客户国籍、职业等,审查客户使用的产品和服务情况、交易频率、金额、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条,选项A为加强型尽职调查措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。
A. 业务受理日
B. 发货日
C. 合同签订日
D. 货物到港日
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十三条 对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易,业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素,对涉及的船只(如有)、飞机(如有)开展制裁名单筛查,按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查,如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的,对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。
A. 对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后,为客户办理该笔业务
B. 拒绝为客户办理该笔业务
C. 核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制
D. 若客户网络金融渠道未控制,立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务;对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
A. 不予受理
B. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批
C. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批
D. 可以受理
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(八)在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节,高风险客户原则上不得准入。如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
A. 客户杨某购汇1万美元
B. 客户方某用其名下账户内的5万美元套汇日元
C. 客户史某收到季度结息5.8万元
D. 客户陈某(个体户)单日累计转账至他行客户H公司220万元
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务。
(五)本行在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)本行内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。
A. 44228
B. 44378
C. 44562
D. 44927
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第二十条 预警复审或风险审批
(一)对于初审无法判断的命中预警,初审人员应组织客户经理开展加强型尽职调查,并将相关业务资料及《制裁名单筛查预警审核处理单(非跨境资金支付报文)》提交至一级分行内控合规部门(反洗钱中心)复审。一级分行相关部门按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》及《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》有关规定进行处理。