A、正确
B、错误
答案:A
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》
一、实施预收预付汇款NRA客户“白名单”管理
各一级分行可对同时满足以下基本条件的NRA客户实行“白名单”管理,对纳入“白名单”的NRA客户可办理预收预付汇款业务。
A、正确
B、错误
答案:A
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》
一、实施预收预付汇款NRA客户“白名单”管理
各一级分行可对同时满足以下基本条件的NRA客户实行“白名单”管理,对纳入“白名单”的NRA客户可办理预收预付汇款业务。
A. 装运港:VLADIVOSTOK(俄罗斯港口)
B. 目的港:SOKHNA(埃及港口)
C. 途径港口:ODESSA(乌克兰港口)
D. 途径港口:SEVASTOPOL (俄罗斯克里米亚地区港口)
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条 综合性制裁是由美国OFAC实施针对特定国家(地区)的制裁,通常禁止开展与特定国家、政府、在该国注册或设立的实体及其国民的任何交易。目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条
A. 目的港:韩国釜山港
B. 收货人:OGI COMPANY LIMITED(索马里企业)
C. 船舶:DESPINA ANDRIANNA
(委内瑞拉籍船只)
D. 发货人:EMC distribution limited(阿联酋企业)
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
B. 停止金融交易,拒绝转移、转换金融资产
C. 停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务
D. 依法冻结在本行的金融资产。对与他人共同拥有的财产且无法确认份额的,按照50%比例冻结。
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第二十八条(四)依法冻结在本行的金融资产。对与涉及恐怖融资活动客户共同拥有或者控制的资产,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确认份额的,应当一并采取冻结措施。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十七条 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的,开展加强型尽职调查。
A. 3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
B. 5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
C. 3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
D. 5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括:
(一)外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
(二)人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
(三)监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下:
(一)系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
(二)人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔
C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型
D. 为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十九条 对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
(二)提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
(三)合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
(四)为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
(五)可根据风险控制需要,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 同时提交大额交易报告和可疑交易报告
D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第十六条: 各级机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十六条 本行境内机构的业务交易可区分为跨境交易和境内交易。跨境交易包括不限于:国际结算和贸易融资业务、跨境资金清算;境内交易包括但不限于公司金融业务、个人金融业务、资金业务等。为有效落实制裁合规政策要求,应对涉及跨境资金支付的各类业务和境内跨行业务进行名单筛查,在本行行内的境内交易通过客户筛查方式实现风险控制。柜面渠道、自助设备、电子渠道等不同渠道发起的业务都应纳入筛查范围。原则上,未通过制裁名单筛查不可继续办理业务。
根据自身制裁风险状况及驻在地监管要求,境外机构可在本规程所列要求之外自行决定添加其他最低筛查要求。
A. 机动车驾驶证
B. 水电煤缴费单
C. 社会保障卡
D. 图书馆借阅证
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。