A、正确
B、错误
答案:A
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。
A、正确
B、错误
答案:A
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。
A. 否,因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点,而她妥当的进行了回避。
B. 否,只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是,因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准,从而促使了这笔交易。
D. 是,因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况,主要包括:
(一)美国人。当商业活动中涉及美国人时,存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体(包括外国分支机构,在某些情况下还包括外国子公司)、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
(二)美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时,存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家,但存在例外情况。
(三)美元。所有用美元进行的交易,都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
(四)导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时,存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人(包括纽约分行)参与违反美国制裁要求的行为,则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
(五)与美国的其他联系。当相关业务中,如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系,或者在业务中与美国相关,则可能存在美国司法管辖权,包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 拒绝该笔业务但无需对我行客户进行管控
B. 拒绝该笔业务并对我行客户进行管控
C. 对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
D. 对该笔业务采取加强型尽职调查措施,确认交易为非美元币种,相关货物不涉及美国原材料、美国技术等美国要素后,继续办理该笔业务。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。
A. 5天
B. 15天
C. 30天
D. 90天
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十二条 动态评估
符合下列情形之一的,产品(渠道)管理部门应在知道触发情形后15天内启动评估工作:
(一)外部政策、业务流程等固有风险影响因素出现变动(如监管要求发生变化、行内制度修订等);
(二)触发洗钱风险事件;
(三)内、外部检查发现问题;
(四)产品(渠道)管理部门日常管理中发现问题。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十九条 接续报告。提交可疑交易报告后,报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。经分析认为可疑特征发生显著变化的,应当按照规定提交新的可疑交易报告。接续报告应按如下要求填写和处理:
(一)接续报告内容要求。接续报告应当涵盖三个月监测期内的新增可疑交易,接续报告内容应按照可疑交易报告内容要求填写,不得简化报告描述。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条(六)充分评估下述客户风险状况的基础上,可以采取简化措施,将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构;经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织;对于受政府控制的企事业单位,参照上述标准执行。故该单位可采取简化识别措施,但不能免于识别
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 查询本行内部信息系统
B. 实地查访
C. 搜索公共网络资源
D. 到工商局核实
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十七条 各级机构可通过多种方式开展客户尽职调查,采集可疑交易分析所需的信息,包括:
(一)查询本行内部信息系统。
(二)相关人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、向行政主管部门了解核实等形式。
(三)搜索公共网络资源。
(四)其他客户尽职调查方式。
A. 目的港:韩国釜山港
B. 收货人:OGI COMPANY LIMITED(索马里企业)
C. 船舶:DESPINA ANDRIANNA
(委内瑞拉籍船只)
D. 发货人:EMC distribution limited(阿联酋企业)
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。