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某客户X洗钱风险等级为高风险,其不可以办理我行国际信用证业务。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。

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客户A未在我行开立有账户,但其办理一次性业务时,仍需实施监控名单筛查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e1019.html
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某网点因预警分析需要发出一笔跨境合规信息查询,但7个工作日后代理行仍未予以实质性回复,网点人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。
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对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,在开展受益所有人身份识别时,未识别出直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,应当考虑将下列()判定为受益所有人。
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经办机构发现辖内某个人客户被列入美国OFAC制裁名单,该客户在我行已开立账户,以下做法正确的是()。
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2020年9月某县支行根据业务需要和内部操作规程,拟在网点管理部配备一名专职反洗钱岗位人员,2019年8月入行的应届大学毕业生周某通过系统内部招聘,成功入选,于2020年10月办理工作调动。
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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。
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某网点接到法院要求调取视频监控录像,应在审查()后予以现场办理。
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个人客户陈某于2020年3月1日申请办理一笔个人住房抵押贷款,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,,网点在受理时应如何处理?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-da38-c08d-7791b12e1005.html
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某网点接到上级行下发的涉恐名单,发现对公客户N在其中,应依法对其在我行名下的()进行冻结。
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客户A通过自助设备渠道发起业务,该业务无需纳入交易筛查范围。
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反洗钱竞赛案例题

某客户X洗钱风险等级为高风险,其不可以办理我行国际信用证业务。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。

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相关题目
客户A未在我行开立有账户,但其办理一次性业务时,仍需实施监控名单筛查。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。

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某网点因预警分析需要发出一笔跨境合规信息查询,但7个工作日后代理行仍未予以实质性回复,网点人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。

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对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,在开展受益所有人身份识别时,未识别出直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,应当考虑将下列()判定为受益所有人。

A. 通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人

B. 高级管理人员

C. 对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人

D. 会计经办人员

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人(一)公司类受益所有人的判定规则

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经办机构发现辖内某个人客户被列入美国OFAC制裁名单,该客户在我行已开立账户,以下做法正确的是()。

A. 账户资金只进不出

B. 办理跨境业务

C. 办理转出至境内他行同名账户的转账交易

D. 办理现金取款交易

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十六条(三)对美国OFAC制裁对象在我行开立的账户,经办机构应立即通知客户办理销户,同时采取措施限制账户交易,禁止办理跨境业务,账户资金只出不进,仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户,或者办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户,除此之外不得为其办理其它业务。

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2020年9月某县支行根据业务需要和内部操作规程,拟在网点管理部配备一名专职反洗钱岗位人员,2019年8月入行的应届大学毕业生周某通过系统内部招聘,成功入选,于2020年10月办理工作调动。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。

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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A. 县行网点管理部

B. 市行内控合规部

C. 省行反洗钱中心

D. 中国反洗钱监测分析中心

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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某网点接到法院要求调取视频监控录像,应在审查()后予以现场办理。

A. 办案人员徐某的工作证+区法院的调取证据通知书

B. 办案人员徐某和葛某的工作证+加盖县法院公章的调取证据通知书

C. 办案人员于某和葛某的工作证+加盖中级法院公章的调取证据通知书

D. 办案人员徐某的工作证+加盖区法院的调取证据通知书

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第二十二条 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求调取视频监控录像、纸质传票、档案资料等信息,或查询本办法第十六条规定以外信息的,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的调取证据通知书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理。

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个人客户陈某于2020年3月1日申请办理一笔个人住房抵押贷款,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,,网点在受理时应如何处理?()

A. 不予受理

B. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批

C. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批

D. 可以受理

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(八)在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节,高风险客户原则上不得准入。如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。

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某网点接到上级行下发的涉恐名单,发现对公客户N在其中,应依法对其在我行名下的()进行冻结。

A. 定期存款

B. 活期存款

C. 信用证

D. 银行承兑汇票

解析:《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于:银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物,其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。

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客户A通过自助设备渠道发起业务,该业务无需纳入交易筛查范围。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十六条 本行境内机构的业务交易可区分为跨境交易和境内交易。跨境交易包括不限于:国际结算和贸易融资业务、跨境资金清算;境内交易包括但不限于公司金融业务、个人金融业务、资金业务等。为有效落实制裁合规政策要求,应对涉及跨境资金支付的各类业务和境内跨行业务进行名单筛查,在本行行内的境内交易通过客户筛查方式实现风险控制。柜面渠道、自助设备、电子渠道等不同渠道发起的业务都应纳入筛查范围。原则上,未通过制裁名单筛查不可继续办理业务。
根据自身制裁风险状况及驻在地监管要求,境外机构可在本规程所列要求之外自行决定添加其他最低筛查要求。

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