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某客户办理涉及委内瑞拉、苏丹的跨境业务,根据规定,涉及该两国业务参照综合性制裁管理要求执行。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。

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某经办行因业务需要提交风险审批,一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后3个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e1016.html
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我行某客户办理的同一合同项下数笔汇款业务均需提交风险审批,仅首次提交风险审批时需附带《制裁风险尽职调查问卷》
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在美国留学的意大利人、美国人在中国发生的交易、通过美国银行进行的美元清算交易、韩国企业涉及朝鲜相关交易中有美国人参与等行为均有可能触发美国一级制裁。
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某现役军人来我行柜面办理借记卡,由于其尚未申领居民身份证,可仅出具军人身份证件办理业务。
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某个与我行存在合作关系的外资代理行,已被上报可疑交易报告,下列做法不正确的是()。
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个人客户李某辉到网点办理开立借记卡业务,开户时同时申请开立电子银行业务,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问以下哪个操作是正确的?()
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某网点办理跨境业务时,交易要素仅命中欧盟发布的制裁名单,经加强尽调,该笔交易币种为美元,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过欧盟及其控股银行、法人、个人等,以下说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e1010.html
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个人客户罗某持临时身份证来我行网点办理业务,以下不可以作为其辅助身份证明材料的是()
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2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-edc0-c08d-7791b12e100a.html
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甲部门的职责之一是建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。甲部门是()部门。
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反洗钱竞赛案例题

某客户办理涉及委内瑞拉、苏丹的跨境业务,根据规定,涉及该两国业务参照综合性制裁管理要求执行。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。

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某经办行因业务需要提交风险审批,一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后3个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(三)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后5个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。

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我行某客户办理的同一合同项下数笔汇款业务均需提交风险审批,仅首次提交风险审批时需附带《制裁风险尽职调查问卷》

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο二条 对于需提交风险审批的事项,应由经办机构开展客户制裁风险尽职调查,完成制裁风险尽职调查问卷,充分分析制裁风险情况后,提交审批。

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在美国留学的意大利人、美国人在中国发生的交易、通过美国银行进行的美元清算交易、韩国企业涉及朝鲜相关交易中有美国人参与等行为均有可能触发美国一级制裁。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第六条 涉及美国一级制裁的管理要求
根据风险偏好要求,农业银行不得开展受到美国司法管辖且违反美国一级制裁规定的活动。
(一)各机构不得办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务。美国人(无论身处何处),以及位于美国境内的个人和实体,包括纽约分行及其员工,不得开展违反美国一级制裁规定的活动。
(二)美国一级制裁适用于受美国司法管辖的人或行为(针对美国司法管辖权的介绍详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》)。例如,可能引发美国一级制裁的情况主要包括直接或间接开展由美国人实施或与美国产生连接点的活动:
1.交易在美国开展;
2.通过美国进行美元清算;
3.非美国人导致美国人参与活动。美国可能会对违反一级制裁禁止的某些特定行为的实体、个人处以巨额罚款和监禁。

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某现役军人来我行柜面办理借记卡,由于其尚未申领居民身份证,可仅出具军人身份证件办理业务。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十条:军人、武装警察尚未申领居民身份证的,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

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某个与我行存在合作关系的外资代理行,已被上报可疑交易报告,下列做法不正确的是()。

A. 一级分行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门

B. 客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查

C. 采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务

D. 终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行,已上报可疑交易报告的,总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门,客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查,根据调查分析结果,采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。

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个人客户李某辉到网点办理开立借记卡业务,开户时同时申请开立电子银行业务,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问以下哪个操作是正确的?()

A. 对该客户开展加强型尽职调查后,若调查客户无明显异常方可直接开立账户,但应拒绝客户开立电子银行的申请

B. 对客户开展持续识别,若调查客户无明显异常方可直接开立账户

C. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报二级分行审批,同时,拒绝客户开立电子银行的申请

D. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报一级分行审批,一级分行审批同意后,为客户开立账户和电子银行

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>),应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务

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某网点办理跨境业务时,交易要素仅命中欧盟发布的制裁名单,经加强尽调,该笔交易币种为美元,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过欧盟及其控股银行、法人、个人等,以下说法正确的是( )

A. 拒绝业务办理

B. 直接开展业务

C. 按照要求提交风险审批并获得同意后,方可开展业务。

D. 加强尽调后,确认不违反我行制裁风险偏好,即可自行开展业务。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第三十二条 涉及欧盟、英国财政部等其他境外机构驻在地政府发布的制裁名单的业务管控,按照下列要求执行:
(一)对于未使用制裁政策发布国的货币,且背景交易、资金清算和单据寄送未经过政策发布国及其控股银行、法人、个人等的交易,经办机构按照本规程要求提交风险审批并获得同意后,方可开展业务。

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个人客户罗某持临时身份证来我行网点办理业务,以下不可以作为其辅助身份证明材料的是()

A. 机动车驾驶证

B. 水电煤缴费单

C. 社会保障卡

D. 图书馆借阅证

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

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2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。

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甲部门的职责之一是建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。甲部门是()部门。

A. 反洗钱主管部门

B. 科技与产品管理局

C. 研发中心

D. 数据中心

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。

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