A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条 涉及制裁国家和地区的外籍人士,该类客户仅可通过柜面和境内ATM办理业务。
A. 原则上不得准入
B. 确定需要核发,加强型尽职调查后经相应层级审批允许准入
C. 提交信用卡业务有权审批人进行授信审批
D. 业务存续期间应加强交易监测
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)高风险客户原则上不得准入。如确定需要核发信用卡,经开展加强型尽职调查,按上高风险客户业务审批要求,经相应层级审批允许准入,并在此基础上提交信用卡业务有权审批人进行授信审批。存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交总行审批
B. 经办机构应做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗签字后可由经办机构办理
C. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批
D. 经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行审批
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条(三) 其他不涉及制裁国家和地区的外籍人士,客户身份变更为境外人士或境外人士变更国籍信息,应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行。
A. 需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B. 先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C. 如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D. 仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 正确
B. 错误
解析:中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第三章 涉恐资产冻结和解除冻结工作流程第二十二条: 资产所有人、控制人或管理人因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施资产的,可以向资产所在地县级公安机关提出申请。对经公安部审查核准的,涉恐账户或资产所在机构应按照其指定用途、金额、方式等处理有关资产。
A. 在智能管控平台中将开户资料报送二级分行审批
B. 在智能管控平台中将开户资料报送一级分行审批
C. 无需审批,直接办理
D. 禁止准入
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第二十条 预警复审或风险审批
(一)对于初审无法判断的命中预警,初审人员应组织客户经理开展加强型尽职调查,并将相关业务资料及《制裁名单筛查预警审核处理单(非跨境资金支付报文)》提交至一级分行内控合规部门(反洗钱中心)复审。一级分行相关部门按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》及《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》有关规定进行处理。
A. 经办机构应初步查验许可证的真实性,如是否有制裁发起机构的官方信笺抬头,是否经有权人签字等。
B. 经办机构组织开展客户制裁风险尽职调查,填写《制裁风险尽职调查问卷》,评估客户风险后,将客户相关情况及其申请办理的业务情况与许可证内容进行比对,初步判断适用性,并将就相关情况提交至一级分行内控合规部门(反洗钱中心)。
C. 一级分行内控合规部(反洗钱中心)对经办机构报送资料进行审核后,如对该许可证的适用性和有效性无异议,提交总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)审核。
D. 由一级分行内控合规监督部(反洗钱中心)负责向中国人民银行申请核实许可证的真实性和适用性。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百零八条 境内分行经办机构如遇客户提供了涉及中国政府和联合国安理会发布的制裁名单的许可证(包括颁发给客户、其他金融机构、交易对手等的许可证),用于申请解冻资金或放行交易,应按如下步骤处理。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。