A、正确
B、错误
答案:B
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十五条经办机构在按相关要求对涉及制裁名单业务采取管控措施时,对于客户提出的因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的,经办机构应告知客户被管控业务所涉及的联合国安理会制裁决议名称,并提示客户自行通过联合国安理会网站相关制裁委员会页面查询提出豁免申请的方式。上述申请经联合国安理会及我国有关部门批准前,经办机构不得擅自解除所采取措施。
A、正确
B、错误
答案:B
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十五条经办机构在按相关要求对涉及制裁名单业务采取管控措施时,对于客户提出的因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的,经办机构应告知客户被管控业务所涉及的联合国安理会制裁决议名称,并提示客户自行通过联合国安理会网站相关制裁委员会页面查询提出豁免申请的方式。上述申请经联合国安理会及我国有关部门批准前,经办机构不得擅自解除所采取措施。
A. 对王某进行身份持续识别
B. 对王某的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
C. 对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别
D. 如关联人未在我行开立账户,无需在相关系统中登记关联人客户身份基本信息
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十三条(二)办理信用卡专项分期业务时,还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。如未在我行开立账户,须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。第二十五条 办理以下业务时,应进行个人客户身份持续识别。第二十六条 持续识别的操作流程
A. 正确
B. 错误
解析:《反洗钱法》第三十二条
A. 低风险
B. 中低风险
C. 中风险
D. 高风险
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款(二)对于阿联酋的预收预付汇款,北京、天津、河北、上海、江苏、浙江、安徽、福建、山东、广东、重庆、四川、深圳、青岛、宁波、厦门等16家分行及总行大客户部可对同时满足以下条件的境内客户实行“白名单”管理,对“白名单”客户可办理阿联酋预收预付汇款业务。
1.客户与我行合作跨境业务一年(含)以上,未发现涉及制裁交易。
2.客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查,未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求。
3.客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下。
4.客户为行业重点客户、总行或一级分行核心客户,或世界500强企业,或所属集团年度进出口额等值1000万美元(含)以上。
5.客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业。
A. 国际恐怖分子和恐怖主义者
B. 跨国犯罪组织
C. 参与严重恶意网络行为的人
D. 在逃嫌犯
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。
A. 在智能管控平台中将开户资料报送二级分行审批
B. 在智能管控平台中将开户资料报送一级分行审批
C. 无需审批,直接办理
D. 禁止准入
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第二十条 预警复审或风险审批
(一)对于初审无法判断的命中预警,初审人员应组织客户经理开展加强型尽职调查,并将相关业务资料及《制裁名单筛查预警审核处理单(非跨境资金支付报文)》提交至一级分行内控合规部门(反洗钱中心)复审。一级分行相关部门按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》及《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》有关规定进行处理。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品(渠道)评估
(一)新产品(渠道)是指存量产品以外的全新产品(渠道),或者改变存量产品(渠道)的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品(渠道)。
(二)产品(渠道)管理部门必须在新产品(渠道)上线前完成全部产品(渠道)洗钱风险评估流程,确定评估结果。未取得评估结果的产品(渠道),科技部门不得允许投产上线。
(三)新产品(渠道)上线运行满半年后,产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后,新产品(渠道)转入存量产品(渠道)进行管理。
A. 该笔业务涉及制裁,应拒绝入账,直接退汇
B. 该笔业务涉及巴基斯坦,为防范风险,应拒绝办理
C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批
D. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后继续开展业务
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 原则上不得准入
B. 确定需要核发,加强型尽职调查后经相应层级审批允许准入
C. 提交信用卡业务有权审批人进行授信审批
D. 业务存续期间应加强交易监测
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)高风险客户原则上不得准入。如确定需要核发信用卡,经开展加强型尽职调查,按上高风险客户业务审批要求,经相应层级审批允许准入,并在此基础上提交信用卡业务有权审批人进行授信审批。存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。