A、开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
B、在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
答案:ACD
A、开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
B、在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
答案:ACD
A. 司法查询
B. 反洗钱行政调查
C. 内部查询
D. 执法检查
A. 办理开立新账户等业务时,由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批
B. 提交审批申请应至少明确如下内容:客户是否存在拒绝准入的情形、建立客户关系的合理理由(如采取了哪些识别措施、识别结果是什么)、对客户洗钱和恐怖融资风险的评估、建立客户关系后的风险控制措施、客户洗钱风险是否可控的结论。
C. 如该客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,可在与客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。
D. 银行应根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,分别核定该存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
A. 申请借记卡附属卡时,因系统已留存主卡持卡人身份信息,只需做好附属卡持卡人的初次识别。
B. 他人代理开立个人借记卡账户时,应对代理人及被代理人进行初次识别。
C. 单位代理办理批量开户业务时,应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。
D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时,应对监护人及被代理人进行初次识别。
A. 工作证
B. 执行公务证
C. 单位介绍信
D. 人民警察证
A. 制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者
B. 制裁项目标记为“SDNT”的贩卖毒品者
C. 制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织
D. 制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员
A. 亲见客户本人
B. 亲自到网点
C. 亲见客户签名
D. 亲见客户身份证件
A. 同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元
B. 自然人本行同名账户卡卡转账60万元
C. 个人跨境电汇(收款人常驻地址美国)4.8万美元
D. 对公账户归还银行贷款300万
A. 涉嫌与走私犯罪相关的可疑交易行为。
B. 涉嫌参与地下钱庄活动。
C. 疑似通过非法渠道兑换外汇。
D. 涉嫌行贿、受贿的可疑交易行为。
A. 客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
B. 股东/投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单,经办机构认为可以准入的,需按照相关规定开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批,确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险。
C. 主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,或为特定自然人特定关系人员的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
D. 客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
A. 控股股东
B. 法定代表人或负责人
C. 实际控制人
D. 受益所有人