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反洗钱多选题汇总
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反洗钱多选题汇总
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根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于

A、开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。

B、在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。

C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。

答案:ACD

反洗钱多选题汇总
根据中国人民银行要求,各义务机构应设置严格的场景限制,除()以及其他必要的工作需要外,不得下载反洗钱信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6a90-c08d-7791b12e1005.html
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对公客户重庆XX商贸有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询该单位洗钱和恐怖融资风险等级为高风险。根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,以下描述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6e78-c08d-7791b12e1001.html
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根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》,以下哪些选项中,开立个人账户时的初次识别方式正确( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6e78-c08d-7791b12e1010.html
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某人民法院法官张某前来我行司法查询,因涉案账户较多,无法现场办理完毕,事后该法官可持()到我行取回反馈结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6a90-c08d-7791b12e100a.html
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在存在美国司法管辖权的情况下,哪些制裁项目下,我行不得对相关对象提供任何金融服务?
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新客户办理个人卡发卡业务时,经办人员应告知办卡相关规定,落实“三亲见”,即()与必要的资信证明材料原件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5ed8-c08d-7791b12e1018.html
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以下必须上报大额交易报告的情形是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-66a8-c08d-7791b12e1015.html
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某外籍客户,2020-04-25至2020-05-25转入人民币金额670万元,外币0美元,转入人民币笔数59笔,外币0笔。转出人民币金额630万元,外币0美元,转出人民币笔数228笔,外币0笔,涉及交易对手175个,主要交易渠道为网上交易。网点尽职调查结果:地址不实,电话无效,客户信息存在虚假;账户资金快进快出,过渡性质明显,当日留存余额较少。资金多来自浙江、广东、深圳地区,无明显用途,部分金额接近官方或黑市汇率;交易涉及500余名对手,其中涉及外籍客户20余名。账户使用有沉睡期。综合分析,该客户涉罪可疑交易行为可能为( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6e78-c08d-7791b12e100e.html
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为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控,客户经理需根据预警处理结果,做出初步客户准入判断。以下说法正确的是()
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客户洗钱风险评估指标体系中,地域基本要素是指客户及其()的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度,并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。
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题目内容
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反洗钱多选题汇总

根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于

A、开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。

B、在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。

C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。

答案:ACD

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反洗钱多选题汇总
相关题目
根据中国人民银行要求,各义务机构应设置严格的场景限制,除()以及其他必要的工作需要外,不得下载反洗钱信息。

A. 司法查询

B. 反洗钱行政调查

C. 内部查询

D. 执法检查

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对公客户重庆XX商贸有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询该单位洗钱和恐怖融资风险等级为高风险。根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,以下描述正确的是()。

A. 办理开立新账户等业务时,由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批

B. 提交审批申请应至少明确如下内容:客户是否存在拒绝准入的情形、建立客户关系的合理理由(如采取了哪些识别措施、识别结果是什么)、对客户洗钱和恐怖融资风险的评估、建立客户关系后的风险控制措施、客户洗钱风险是否可控的结论。

C. 如该客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,可在与客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。

D. 银行应根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,分别核定该存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

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根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》,以下哪些选项中,开立个人账户时的初次识别方式正确( )

A. 申请借记卡附属卡时,因系统已留存主卡持卡人身份信息,只需做好附属卡持卡人的初次识别。

B. 他人代理开立个人借记卡账户时,应对代理人及被代理人进行初次识别。

C. 单位代理办理批量开户业务时,应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。

D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时,应对监护人及被代理人进行初次识别。

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某人民法院法官张某前来我行司法查询,因涉案账户较多,无法现场办理完毕,事后该法官可持()到我行取回反馈结果。

A. 工作证

B. 执行公务证

C. 单位介绍信

D. 人民警察证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6a90-c08d-7791b12e100a.html
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在存在美国司法管辖权的情况下,哪些制裁项目下,我行不得对相关对象提供任何金融服务?

A. 制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者

B. 制裁项目标记为“SDNT”的贩卖毒品者

C. 制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织

D. 制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员

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新客户办理个人卡发卡业务时,经办人员应告知办卡相关规定,落实“三亲见”,即()与必要的资信证明材料原件。

A. 亲见客户本人

B. 亲自到网点

C. 亲见客户签名

D. 亲见客户身份证件

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以下必须上报大额交易报告的情形是()

A. 同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元

B. 自然人本行同名账户卡卡转账60万元

C. 个人跨境电汇(收款人常驻地址美国)4.8万美元

D. 对公账户归还银行贷款300万

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某外籍客户,2020-04-25至2020-05-25转入人民币金额670万元,外币0美元,转入人民币笔数59笔,外币0笔。转出人民币金额630万元,外币0美元,转出人民币笔数228笔,外币0笔,涉及交易对手175个,主要交易渠道为网上交易。网点尽职调查结果:地址不实,电话无效,客户信息存在虚假;账户资金快进快出,过渡性质明显,当日留存余额较少。资金多来自浙江、广东、深圳地区,无明显用途,部分金额接近官方或黑市汇率;交易涉及500余名对手,其中涉及外籍客户20余名。账户使用有沉睡期。综合分析,该客户涉罪可疑交易行为可能为( )

A. 涉嫌与走私犯罪相关的可疑交易行为。

B. 涉嫌参与地下钱庄活动。

C. 疑似通过非法渠道兑换外汇。

D. 涉嫌行贿、受贿的可疑交易行为。

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为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控,客户经理需根据预警处理结果,做出初步客户准入判断。以下说法正确的是()

A. 客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

B. 股东/投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单,经办机构认为可以准入的,需按照相关规定开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批,确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险。

C. 主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,或为特定自然人特定关系人员的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。

D. 客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。

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客户洗钱风险评估指标体系中,地域基本要素是指客户及其()的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度,并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

A. 控股股东

B. 法定代表人或负责人

C. 实际控制人

D. 受益所有人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-66a8-c08d-7791b12e1009.html
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