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反洗钱多选题汇总
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反洗钱多选题汇总
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根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法,正确的是?

A、某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续。

B、自然人王二,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施。

C、某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

D、某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请。

答案:CD

反洗钱多选题汇总
总行应定期组织退汇业务分析工作,对发现存在洗钱及制裁风险的客户,及时要求经办机构采取下列哪些管控措施?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1000.html
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充分评估下述客户风险状况的基础上,对以下()客户可以采取简化措施,将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-66a8-c08d-7791b12e1016.html
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个人客户班某携带本人银行卡来网点办理业务,其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》相关规定,需对客户采取的交易权限控制措施包括哪些?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1000.html
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农业银行与其他金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应以书面方式明确本机构与其他金融机构在()的职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e101b.html
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个人客户张某前往我行网点办理业务,经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为中风险。根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的有关要求,需要对其采取的控制措施包括哪些( )?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1015.html
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对于以下()交易,需报送大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1011.html
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若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,处理该交易或继续与该客户保持关系将违反政策规定的,根据政策及相关法律规定,经充分审核及认定后,应()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5ed8-c08d-7791b12e100b.html
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对公客户重庆XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,以下描述正确的是?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1006.html
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根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,存量高风险客户的定期复评期限不超过( ),存量中低风险客户的定期复评期限不超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6e78-c08d-7791b12e1016.html
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根据我行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好,对于符合下列()情形之一的存量客户应当立即采取后续管控措施,直至终止客户关系。
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反洗钱多选题汇总

根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法,正确的是?

A、某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续。

B、自然人王二,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施。

C、某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

D、某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请。

答案:CD

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相关题目
总行应定期组织退汇业务分析工作,对发现存在洗钱及制裁风险的客户,及时要求经办机构采取下列哪些管控措施?

A. 加强型尽职调查

B. 提高洗钱风险等级

C. 暂停跨境业务

D. 退出客户关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1000.html
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充分评估下述客户风险状况的基础上,对以下()客户可以采取简化措施,将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

A. 个体工商户

B. 个人独资企业

C. 不具备法人资格的专业服务机构

D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-66a8-c08d-7791b12e1016.html
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个人客户班某携带本人银行卡来网点办理业务,其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》相关规定,需对客户采取的交易权限控制措施包括哪些?()

A. 客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批

B. 对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。

C. 对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。

D. 控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)

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农业银行与其他金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应以书面方式明确本机构与其他金融机构在()的职责。

A. 客户身份识别

B. 分成比例

C. 客户身份资料

D. 交易记录保存方面

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e101b.html
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个人客户张某前往我行网点办理业务,经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为中风险。根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的有关要求,需要对其采取的控制措施包括哪些( )?

A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。

B. 加强客户尽职调查

C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。

D. 适度提高交易监测的频率及强度

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对于以下()交易,需报送大额交易报告。

A. 客户刁某办理柜面存现2万美元

B. 对公客户M公司向境外支付货款33万美元

C. 客户云某向他行客户潘某转账51万元

D. 客户宋某汇款给在境外留学的儿子支付学费2万美元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1011.html
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若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,处理该交易或继续与该客户保持关系将违反政策规定的,根据政策及相关法律规定,经充分审核及认定后,应()。

A. 拒绝交易

B. 继续交易

C. 冻结交易资金

D. 关闭账户

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对公客户重庆XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,以下描述正确的是?()

A. 应当了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前5名股东、受益所有人信息。通过索取客户公司章程、股东名册等文件,或者登录查询政府机关网站或信息库核实股东和受益所有人信息

B. 应根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。以最终控制客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人或法人组织,作为受益所有人身份识别的目标,并登记客户受益所有人的姓名/名称、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

C. 在接纳该客户时,须进行加强型客户尽职调查,进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息,深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况

D. 可根据风险控制需要,按照法律规定或与客户的事先约定,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施

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根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,存量高风险客户的定期复评期限不超过( ),存量中低风险客户的定期复评期限不超过( )。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 四年

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根据我行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好,对于符合下列()情形之一的存量客户应当立即采取后续管控措施,直至终止客户关系。

A. 中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户。

B. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户。

C. 中国政府承认的国际组织和外国政府发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户。

D. 开立匿名、假名账户的客户。

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