A、强
B、较强
C、中
D、较弱
答案:AB
A、强
B、较强
C、中
D、较弱
答案:AB
A. 被担保人
B. 申请人
C. 反担保人
D. 受益人
A. 扣划账户的开户行
B. 经总行授权的专门受理部门
C. 通过电子化专线发送扣划需求
D. 一级分行机关本部指定的专门受理部门
A. 存取现金金额均为几千元,未发现可疑,无合理理由怀疑。
B. 地处偏僻,少数民族占比90%以上,移动支付等不发达,农副产品收购以现金为主,故多支取现金,符合客户职业及当地实际。
C. 短期内交易频繁,单笔金额相似。
D. 经网点调取监控核实ATM取现人为客户本人,暂无合理理由怀疑,暂排除可疑,加强关注。
A. 由于尚未发生资金交易,可以先不关注该客户,若将来发生异常交易,及时提交可疑报告
B. 系统会自动产生交易预警,我行应进行尽职调查后,及时处理预警,并上报可疑报告
C. 应分析该企业的异常特征,及时提交可疑报告。
D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息,无须提交可疑报告
A. 拒绝交易
B. 继续交易
C. 冻结交易资金
D. 关闭账户
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D. 按照规定对职工进行反洗钱培训
A. 中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定后确定
B. 中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定后确定
C. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定后确定
D. 客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的,须经上级机构逐级审核,由一级分行反洗钱主管部门最终确定
A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C. 客户多次涉及可疑交易报告
D. 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作
A. 在处理支付交易报文时确保汇款人、收款人相关识别信息的准确和完整,收集并审核其他受益主体的识别信息,对报文信息按要求进行保存和传递。
B. 境内外机构应对负责处理跨境业务报文的相关员工开展培训,明确规范使用正确的报文格式、支付报文信息完整等要求。
C. 在办理跨境支付相关报文时,确保相关报文信息真实、准确、完整,不得出现隐藏或篡改付款报文等行为。
D. 当跨境业务存在可能引发制裁的要素时,可对交易报文中的相关信息进行删除。
A. 客户身份识别
B. 分成比例
C. 客户身份资料
D. 交易记录保存方面