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反洗钱多选题汇总
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反洗钱多选题汇总
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多选题
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客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考客户特性、()四类基本要素。

A、地域

B、业务(含金融产品、金融服务)

C、信息记录

D、行业(含职业)

答案:ABD

反洗钱多选题汇总
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1008.html
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下列哪些属于制裁风险审核的要素?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5ed8-c08d-7791b12e1015.html
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根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法,正确的是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6a90-c08d-7791b12e101e.html
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业务(含金融产品、金融服务)风险子项包括()
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客户特性风险子项包括()
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某对公客户XX包装有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,关于尽职调查的描述正确的是?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1004.html
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某个人客户账户交易触发疑似毒品可疑交易监测模型,某分行反洗钱中心处理员分析该笔预警后排除预警,以下分析可以作为合理排除理由的有( )
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境内外机构在制裁名单监测系统中勾选的制裁名单至少包括( )?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5ed8-c08d-7791b12e1003.html
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总行应定期组织退汇业务分析工作,对发现存在洗钱及制裁风险的客户,及时要求经办机构采取下列哪些管控措施?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1000.html
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1007.html
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题目内容
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多选题
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反洗钱多选题汇总

客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考客户特性、()四类基本要素。

A、地域

B、业务(含金融产品、金融服务)

C、信息记录

D、行业(含职业)

答案:ABD

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反洗钱多选题汇总
相关题目
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分?

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 按照规定对职工进行反洗钱培训

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1008.html
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下列哪些属于制裁风险审核的要素?

A. 实际收付款人(名称、地址等)

B. 货物原产地

C. 发货人(名称、地址等)

D. 收货人(名称、地址等)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5ed8-c08d-7791b12e1015.html
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根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法,正确的是?

A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续。

B. 自然人王二,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施。

C. 某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请。

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业务(含金融产品、金融服务)风险子项包括()

A. 与现金的关联程度

B. 非面对面交易

C. 跨境交易

D. 代理交易

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客户特性风险子项包括()

A. 客户信息的公开程度

B. 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道

C. 非自然人客户的股权或控制权结构

D. 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e100d.html
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某对公客户XX包装有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,关于尽职调查的描述正确的是?()

A. 需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

B. 不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

C. 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规

D. 客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-5af0-c08d-7791b12e1004.html
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某个人客户账户交易触发疑似毒品可疑交易监测模型,某分行反洗钱中心处理员分析该笔预警后排除预警,以下分析可以作为合理排除理由的有( )

A. 存取现金金额均为几千元,未发现可疑,无合理理由怀疑。

B. 地处偏僻,少数民族占比90%以上,移动支付等不发达,农副产品收购以现金为主,故多支取现金,符合客户职业及当地实际。

C. 短期内交易频繁,单笔金额相似。

D. 经网点调取监控核实ATM取现人为客户本人,暂无合理理由怀疑,暂排除可疑,加强关注。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-6e78-c08d-7791b12e100f.html
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境内外机构在制裁名单监测系统中勾选的制裁名单至少包括( )?

A. 中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单,以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

B. 联合国安理会制裁决议中所列名单

C. 美国OFAC和美国国务院发布的制裁名单

D. 其他适用驻在地法律法规和监管要求的名单

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总行应定期组织退汇业务分析工作,对发现存在洗钱及制裁风险的客户,及时要求经办机构采取下列哪些管控措施?

A. 加强型尽职调查

B. 提高洗钱风险等级

C. 暂停跨境业务

D. 退出客户关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1fb-bfd6-62c0-c08d-7791b12e1000.html
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反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分?

A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D. 其他不依法履行职责的行为

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