A、地域
B、业务(含金融产品、金融服务)
C、信息记录
D、行业(含职业)
答案:ABD
A、地域
B、业务(含金融产品、金融服务)
C、信息记录
D、行业(含职业)
答案:ABD
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D. 按照规定对职工进行反洗钱培训
A. 实际收付款人(名称、地址等)
B. 货物原产地
C. 发货人(名称、地址等)
D. 收货人(名称、地址等)
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续。
B. 自然人王二,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施。
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请。
A. 与现金的关联程度
B. 非面对面交易
C. 跨境交易
D. 代理交易
A. 客户信息的公开程度
B. 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C. 非自然人客户的股权或控制权结构
D. 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
A. 需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
B. 不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
C. 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规
D. 客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规
A. 存取现金金额均为几千元,未发现可疑,无合理理由怀疑。
B. 地处偏僻,少数民族占比90%以上,移动支付等不发达,农副产品收购以现金为主,故多支取现金,符合客户职业及当地实际。
C. 短期内交易频繁,单笔金额相似。
D. 经网点调取监控核实ATM取现人为客户本人,暂无合理理由怀疑,暂排除可疑,加强关注。
A. 中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单,以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
B. 联合国安理会制裁决议中所列名单
C. 美国OFAC和美国国务院发布的制裁名单
D. 其他适用驻在地法律法规和监管要求的名单
A. 加强型尽职调查
B. 提高洗钱风险等级
C. 暂停跨境业务
D. 退出客户关系
A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D. 其他不依法履行职责的行为