A、回访客户
B、实地查访
C、向公安机关、工商行政管理部门等单位核实
D、通过其他可靠渠道的信息来源进行核实
答案:ABCD
A、回访客户
B、实地查访
C、向公安机关、工商行政管理部门等单位核实
D、通过其他可靠渠道的信息来源进行核实
答案:ABCD
A. 由于尚未发生资金交易,可以先不关注该客户,若将来发生异常交易,及时提交可疑报告
B. 系统会自动产生交易预警,我行应进行尽职调查后,及时处理预警,并上报可疑报告
C. 应分析该企业的异常特征,及时提交可疑报告。
D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息,无须提交可疑报告
A. 建立业务关系
B. 进行一次性交易
C. 客户涉嫌洗钱或恐怖融资
D. 金融机构怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性
A. 客户或其控股股东/投资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公室(简称OFAC)特别指定国民名单(SDN名单)的,原则上应拒绝准入,避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。
B. 股东/投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单,经办机构认为可以准入的,需按照相关规定开展制裁风险尽职调查,并提交至相应层级进行审批,确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险。
C. 主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人,或为特定自然人特定关系人员的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
D. 客户或其主要关联方真实命中中国、联合国制裁名单、内部拒绝名单的,禁止准入,经本级机构审核人员确认后流程终止。
A. 客户尽职调查
B. 交易信息
C. 职责划分与监督情况
D. 特定情形
A. 删除
B. 确认
C. 关注
D. 手工审核
A. 设计指标
B. 执行指标
C. 风险指标
D. 检验指标
A. 确认
B. 关注
C. 中风险
D. 高风险
A. 个人客户签约私人银行
B. 个人客户变更手机号
C. 个人客户开借记卡
D. 个人客户办理人民币10万元现金汇款
A. 司法查询
B. 反洗钱行政调查
C. 内部查询
D. 执法检查
A. 可疑特征没有发生显著变化,应对相应预警作“确认”处理后,将新的预警与先前的可疑报告合并。
B. 应对相应预警作“确认”处理后将预警加入接续报告库
C. 可疑特征没有发生显著变化,应当对新的预警进行排除,以免重复报送
D. 由于客户在监测期内再次产生预警,需要提交新的可疑报告。